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金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。（）***

A、正确

B、错误

答案：B

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临柜业务集中授权业务档案采用电子档案形式保管的***

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个人客户评分方法中，信用评分常用的风险评分是预测消费者（）。***

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反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（）***

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关于个人商用房贷款，下列说法错误的是( )。***

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银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。（）***

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根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。***

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商业银行授信的对象是法人，不允许商业银行在一个营业机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信。（）***

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根据最新《民法通则》规定，债权适用3年诉讼时效规定。（）***

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关于个人定期存单质押贷款，下列说法错误的是：( )***

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《商业银行法》规定的办理储蓄业务的原则包括（）。***

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银行审计贷款业务技能题库

金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。（）***

A、正确

B、错误

答案：B

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临柜业务集中授权业务档案采用电子档案形式保管的***

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

个人客户评分方法中，信用评分常用的风险评分是预测消费者（）。***

A. 违约风险的大小

B. 开户后给商业银行带来潜在收益

C. 破产风险的大小

D. 坏账风险的大小

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A. 正确

B. 错误

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关于个人商用房贷款，下列说法错误的是( )。***

A. 商用房为一手房的，该房产应为已竣工的房屋，并取得合法销售资格

B. 商用房为二手房的，不能办理个人商用房贷款

C. 商用房房龄原则上不超过20年

D. 商用房不可以采取售后返租形式进行销售

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A. 正确

B. 错误

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A. 客户因素

B. 地域因素

C. 职业及行业因素

D. 收益最大化因素

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商业银行授信的对象是法人，不允许商业银行在一个营业机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信。（）***

A. 正确

B. 错误

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根据最新《民法通则》规定，债权适用3年诉讼时效规定。（）***

A. 正确

B. 错误

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关于个人定期存单质押贷款，下列说法错误的是：( )***

A. 存本取息定期存单在质押时，停止取息

B. 用于质押的存单，必须转为凭密码支取

C. 质押存单存期内按正常存款利率计息

D. 挂失后补办的存单仍应作为质物

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《商业银行法》规定的办理储蓄业务的原则包括（）。***

A. 存款自愿

B. 取款自由

C. 存款有息为

D. 为存款人保密

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