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银行审计贷款业务技能题库

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判断题

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金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围。（）***

A、正确

B、错误

答案：A

银行审计贷款业务技能题库

个人贷款风险评价除应把握借款人基本情况评价外，还应把握以下方面内容：（）***

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合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑( )和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。***

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外审人员采集系统数据须经（）同意，由系统管理员协助完成。***

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下列担保方式中，既属于物的担保，又属于约定担保的是( )。***

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自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并（）为其新开立账户。***

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对于提前还款银行一般有以下基本约定（）。***

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各级复核人员对本人实施的复核意见负责，审计组组长对未能发现审计工作底稿中严重失实的行为承担责任。（）***

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同业业务的开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测，对账户使用存在可疑情形的，应当及时联系存款银行进行核实，并在（）个工作日内向人民银行当地分支机构报告。***

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涉及网络核心技术的网络管理人员调离时，应当在确认已签订信息化建设保密协议后方可调离本系统。（）***

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客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（）***

题目内容

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判断题

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银行审计贷款业务技能题库

金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围。（）***

A、正确

B、错误

答案：A

相关题目

个人贷款风险评价除应把握借款人基本情况评价外，还应把握以下方面内容：（）***

A. 借款人资产负债状况及收入评价

B. 借款项下交易的真实性、合法性评价

C. 借款人第二职业收入评价

D. 通过人民银行征信系统了解借款人的诚信记录

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合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑( )和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。***

A. 合规风险

B. 信用风险

C. 市场风险

D. 操作风险

点击查看答案

外审人员采集系统数据须经（）同意，由系统管理员协助完成。***

A. 审计人员

B. 信息部门负责人

C. 审计部门负责人

D. 人事部门负责人

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下列担保方式中，既属于物的担保，又属于约定担保的是( )。***

A. 保证、定金、抵押、质押

B. 抵押、质押、留置、定金

C. 留置、抵押、质押

D. 抵押、质押

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A. 5年，3年

B. 5年，不得

C. 5年，5年

D. 3年，3年

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对于提前还款银行一般有以下基本约定（）。***

A. 借款人应向银行提交提前还款申请书

B. 借款人的贷款账户未拖欠本息及其他费用

C. 提前还款属于借款人违约，银行将按规定计收违约金

D. 借款人在提前还款前应归还当期的贷款本金

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各级复核人员对本人实施的复核意见负责，审计组组长对未能发现审计工作底稿中严重失实的行为承担责任。（）***

A. 正确

B. 错误

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A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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涉及网络核心技术的网络管理人员调离时，应当在确认已签订信息化建设保密协议后方可调离本系统。（）***

A. 正确

B. 错误

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客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（）***

A. 正确

B. 错误

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