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客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。( )***

A、正确

B、错误

答案:B

银行审计贷款业务技能题库
《农户贷款管理办法》中的“农户”是指是指长期居住在乡镇和城关镇所辖行政村的住户、国有农场的职工和农村个体工商户。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-bd28-c07f-52a228da6002.html
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要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b558-c07f-52a228da6001.html
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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》,以下关于续贷通业务的说法正确的有***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-8208-c07f-52a228da600c.html
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客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d4f0-c07f-52a228da600f.html
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金融机构反洗钱工作的监督管理机关为( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d4f0-c07f-52a228da6002.html
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为有效服务实体经济,促进经济金融健康、稳健、可持续发展,银行业金融机构发放贷款时要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程,按照国家利率管理相关规定进行贷款定价,禁止附加不合理条件,杜绝收费不规范现象,下列属于禁止事项的是( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7e20-c07f-52a228da6008.html
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审计人员对经济责任审计工作中知悉的国家秘密、商业秘密,负有保密义务。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-bd28-c07f-52a228da6004.html
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质权人办理登记时所填写的出质人( )变更的,质权人应当在变更之日起4个月内办理变更登记。未办理变更登记的,质押登记失效。***
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以下哪些属于《中国银行业从业人员道德行为公约》的基本要求( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7e20-c07f-52a228da600a.html
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金融机构办理同业业务,同业借款业务最长期限不得超过三年,其他同业融资业务最长期限不得超过一年,业务到期后不得展期。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b558-c07f-52a228da6010.html
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判断题
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银行审计贷款业务技能题库

客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。( )***

A、正确

B、错误

答案:B

银行审计贷款业务技能题库
相关题目
《农户贷款管理办法》中的“农户”是指是指长期居住在乡镇和城关镇所辖行政村的住户、国有农场的职工和农村个体工商户。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-bd28-c07f-52a228da6002.html
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要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b558-c07f-52a228da6001.html
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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》,以下关于续贷通业务的说法正确的有***

A. 首次续贷期限不得超过原贷款期限

B. 贷款金额与上笔贷款金额为限即可

C. 应在原贷款到期前7个工作日发起业务申请

D. 贷款本金到期或逾期的不予办理

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客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当( )。***

A. 继续为客户办理业务

B. 中止为客户办理业务

C. 有权更新资料

D. 有权上报交易

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金融机构反洗钱工作的监督管理机关为( )。***

A. 税务机关

B. 中国人民银行

C. 银行监督管理委员会

D. 公安机关

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为有效服务实体经济,促进经济金融健康、稳健、可持续发展,银行业金融机构发放贷款时要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程,按照国家利率管理相关规定进行贷款定价,禁止附加不合理条件,杜绝收费不规范现象,下列属于禁止事项的是( )。***

A. 以贷转存,存贷挂钩

B. 以贷收费,浮利分费

C. 借贷搭售,一浮到顶

D. 以质定价,公开透明

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审计人员对经济责任审计工作中知悉的国家秘密、商业秘密,负有保密义务。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-bd28-c07f-52a228da6004.html
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质权人办理登记时所填写的出质人( )变更的,质权人应当在变更之日起4个月内办理变更登记。未办理变更登记的,质押登记失效。***

A. 法定注册名称

B. 有效身份证件号码

C. 注册地址

D. 注册资本

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7268-c07f-52a228da6002.html
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以下哪些属于《中国银行业从业人员道德行为公约》的基本要求( )。***

A. 爱岗敬业,顾全大局。

B. 遵纪守法,规范操作。

C. 热情服务,细致周到。

D. 团结协作,和谐互助。

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金融机构办理同业业务,同业借款业务最长期限不得超过三年,其他同业融资业务最长期限不得超过一年,业务到期后不得展期。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b558-c07f-52a228da6010.html
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