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银行审计贷款业务技能题库

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银行审计贷款业务技能题库

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在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当银行对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类。（）***

A、正确

B、错误

答案：A

银行审计贷款业务技能题库

根据银保监局《关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》，不属于已故存款人的公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人办理已故存款人小额存款提取业务，应当提交材料的是***

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外审人员采集系统数据须经（）同意，由系统管理员协助完成。***

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商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或( )制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。***

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网银客户分层功能可根据客户等级实现不同层次收费标准。（）***

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在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其洗钱风险相对较高，以下不属于现金密集程度高的行业的是（）。***

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抵债资产变现后，不足偿还贷款本息的，必须坚持“先收贷款本金，后收贷款利息的原则”。（）***

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重点账户至少每月进行一次余额对账；非重点账户至少每季度进行一次余额对账。各行社可根据管理需要增加对账频率。（）***

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在审计取证过程中，对发现的重大违规违纪问题，应及时向审计组长汇报，并由审计组长向派出机构内部审计部门负责人报告。（）***

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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，以下关于续贷通业务的说法正确的有***

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判断题

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银行审计贷款业务技能题库

在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当银行对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类。（）***

A、正确

B、错误

答案：A

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C. 审计部门负责人

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商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或( )制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。***

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A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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重点账户至少每月进行一次余额对账；非重点账户至少每季度进行一次余额对账。各行社可根据管理需要增加对账频率。（）***

A. 正确

B. 错误

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在审计取证过程中，对发现的重大违规违纪问题，应及时向审计组长汇报，并由审计组长向派出机构内部审计部门负责人报告。（）***

A. 正确

B. 错误

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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，以下关于续贷通业务的说法正确的有***

A. 首次续贷期限不得超过原贷款期限

B. 贷款金额与上笔贷款金额为限即可

C. 应在原贷款到期前7个工作日发起业务申请

D. 贷款本金到期或逾期的不予办理

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