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银行审计贷款业务技能题库
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判断题
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自然人客户的住所地与经常居住地不一致的,银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。 ( )***

A、正确

B、错误

答案:B

银行审计贷款业务技能题库
发卡银行对首次申请本行信用卡的个人,必须对其进行( ),不得采取全程自助的发卡方式。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-cd20-c07f-52a228da601d.html
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开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下几点( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-6a98-c07f-52a228da6010.html
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某商业银行发放的下列贷款,哪些应计入不良贷款( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7650-c07f-52a228da6014.html
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下列情况,商业银行需向客户或对方银行承担赔偿责任( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-66b0-c07f-52a228da6009.html
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根据银保监局最新的规定,提取已故存款人小额存款时,涉及到外币存款的情况下,应按照提取当天国家外汇管理局公布的汇率中间价折算***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-c110-c07f-52a228da6022.html
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对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容,对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。( )***
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哪些人可以利用计算机辅助审计系统设定的数据模型进行审计分析性测试( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d4f0-c07f-52a228da6013.html
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客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b558-c07f-52a228da6000.html
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林木资产抵押时,其林地使用权无须同时抵押;但林地使用权抵押时,林木资产必须同时抵押。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b940-c07f-52a228da6008.html
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《审计整改通知书》一般应于经济责任审计报告经分管领导签批生效后( )内送达被审计单位。***
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题目内容
(
判断题
)
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银行审计贷款业务技能题库

自然人客户的住所地与经常居住地不一致的,银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。 ( )***

A、正确

B、错误

答案:B

银行审计贷款业务技能题库
相关题目
发卡银行对首次申请本行信用卡的个人,必须对其进行( ),不得采取全程自助的发卡方式。***

A. 亲签

B. 采取面谈

C. 亲访

D. 亲访亲签

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-cd20-c07f-52a228da601d.html
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开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下几点( )。***

A. 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B. 授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在

C. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

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某商业银行发放的下列贷款,哪些应计入不良贷款( )。***

A. 甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期,现银行同意其延展还款期1个月

B. 乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期,2004年7月该项目因资金短缺而停建

C. 丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期,2004年7月该公司已进入破产清算程序

D. 丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款,现已按规定以呆账准备金予以冲销

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下列情况,商业银行需向客户或对方银行承担赔偿责任( )。***

A. 因不可抗力造成系统无法正常运行的,有关当事人均有及时排除障碍和采取补救措施的

B. 违反规定故意拖延支付、截留挪用资金,影响客户和他行资金使用的

C. 未在规定时间内提出和答复业务查询,造成资金延误的

D. 因清算账户头寸不足,导致排队支付指令未及时清算,延误客户和他行资金使用的

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根据银保监局最新的规定,提取已故存款人小额存款时,涉及到外币存款的情况下,应按照提取当天国家外汇管理局公布的汇率中间价折算***

A. 正确

B. 错误

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对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容,对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b558-c07f-52a228da600d.html
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哪些人可以利用计算机辅助审计系统设定的数据模型进行审计分析性测试( )。***

A. 支行行长

B. 综合柜员

C. 审计人员

D. 保卫人员

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客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b558-c07f-52a228da6000.html
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林木资产抵押时,其林地使用权无须同时抵押;但林地使用权抵押时,林木资产必须同时抵押。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b940-c07f-52a228da6008.html
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《审计整改通知书》一般应于经济责任审计报告经分管领导签批生效后( )内送达被审计单位。***

A. 7个工作日

B. 10个工作日

C. 15个工作日

D. 30个工作日

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