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银行审计贷款业务技能题库
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客户风险分类不是客户身份识别中的内容,银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。( )***

A、正确

B、错误

答案:B

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下列哪些不是互联网可能涉及违法的活动( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d8d8-c07f-52a228da601a.html
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将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-c110-c07f-52a228da601b.html
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调整职务(岗位)、责令辞职、免职、解聘职务、解聘专业技术职务、降级、撤职,影响期为( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d8d8-c07f-52a228da6009.html
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《银行业消费者权益保护工作指引》规定,银行业消费者权益保护工作应当坚持以人为本,坚持( ),坚持社会责任,践行向银行业消费者公开信息的义务,履行公正对待银行业消费者的责任,遵从公平交易原则,依法维护银行业消费者的合法权益。***
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按揭贷款还款的存款账户的客户号必须与借款人的客户号一致。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b940-c07f-52a228da6023.html
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下列属于贷放分控的法规要求有哪些?( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7268-c07f-52a228da601b.html
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贷款合同的撤销权自贷款人知道或者应当知道撤销事由之日起( )内行使。自借款人的行为发生之日起( )内,没有行使撤销权的,该撤销权消灭。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-cd20-c07f-52a228da6012.html
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根据银保监局《关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知》,下列关于各分档银行占比上限说法正确的是***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-8208-c07f-52a228da6011.html
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银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向( )报告。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-dcc0-c07f-52a228da6009.html
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审计事实确认书实行一级复核,由主审人(不设主审的,由审计组长指定的组员)实施,并在审计工作底稿上签署复核意见及签名。( )***
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判断题
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客户风险分类不是客户身份识别中的内容,银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。( )***

A、正确

B、错误

答案:B

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相关题目
下列哪些不是互联网可能涉及违法的活动( )。***

A. 未经允许,进入计算机信息网络中存储、处理或者传输的数据和应用程序进行删除、修改或者增加的

B. 故意制作、传播计算机病毒等破坏性程序的

C. 计算机被感染病毒未及时进行查杀的

D. 其他危害计算机信息网络安全的

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将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-c110-c07f-52a228da601b.html
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调整职务(岗位)、责令辞职、免职、解聘职务、解聘专业技术职务、降级、撤职,影响期为( )***

A. 半年

B. 一年

C. 一年半

D. 两年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d8d8-c07f-52a228da6009.html
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《银行业消费者权益保护工作指引》规定,银行业消费者权益保护工作应当坚持以人为本,坚持( ),坚持社会责任,践行向银行业消费者公开信息的义务,履行公正对待银行业消费者的责任,遵从公平交易原则,依法维护银行业消费者的合法权益。***

A. 服务至上

B. 客户至上

C. 产品至上

D. 管理至上

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按揭贷款还款的存款账户的客户号必须与借款人的客户号一致。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b940-c07f-52a228da6023.html
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下列属于贷放分控的法规要求有哪些?( )***

A. 设立独立的放款执行部门

B. 设立独立的法律合规部门

C. 设立独立的审查部门

D. 将资本金到位审核、按项目进度放款把关和按照约定用途使用贷款作为贷款发放与支付的重要前提。

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贷款合同的撤销权自贷款人知道或者应当知道撤销事由之日起( )内行使。自借款人的行为发生之日起( )内,没有行使撤销权的,该撤销权消灭。***

A. 1年,2年

B. 2年,5年

C. 1年,5年

D. 2年,4年

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根据银保监局《关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知》,下列关于各分档银行占比上限说法正确的是***

A. 中资大型银行,房地产贷款占比上限为40%,个人住房贷款占比上限为32.5%

B. 中资中型银行,房地产贷款占比上限为27.5%,个人住房贷款占比上限为20%

C. 中资小型银行,房地产贷款占比上限为22.5%,个人住房贷款占比上限为17.5%

D. 村镇银行,房地产贷款占比上限为12.5%,个人住房贷款占比上限为7.5%

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银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向( )报告。***

A. 人民银行

B. 公安机关

C. 银监部门

D. 上级管理部门

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审计事实确认书实行一级复核,由主审人(不设主审的,由审计组长指定的组员)实施,并在审计工作底稿上签署复核意见及签名。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-bd28-c07f-52a228da600a.html
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