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银行审计贷款业务技能题库

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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，关于借新还旧业务说法正确的有***

A、借新还旧使用于所有客户和所有风险与暴露的业务

B、金额必须于存量到期贷款金额匹配

C、可以用于归还欠息

D、必须采取受托支付

答案：AB

银行审计贷款业务技能题库

办理支付结算业务遵循的原则是（）。***

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违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。（）***

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1、“桂惠贷”的目标之一是引导金融金融机构按照每年投放约2000亿元优惠利率贷款，推动市场主体融资覆盖面显著提升，利率水平明显降低，首贷、信用贷、无还本续贷比例明显提高，为全区经济高质量发展提供有力支撑。***

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审计组对提出的审计报告的真实性、完整性和客观性负责，并对审计事实确认书记录的重大问题不予反映或者不如实反映、审计报告反映的问题严重失实的行为承担责任。（）***

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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额不超过50万元人民币的，可以按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。（）***

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个人信用报告的查询和使用必须遵循以下哪几个原则？（）***

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下列森林资源不能抵押的是（）***

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商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的( )规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制。***

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只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析和筛查。（）***

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《金融机构反洗钱监督管理办法》（试行）中规定（ )负责明确和调整反洗钱监管分工，制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法，规范反洗钱监管方法、措施和程序。***

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银行审计贷款业务技能题库

根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，关于借新还旧业务说法正确的有***

A、借新还旧使用于所有客户和所有风险与暴露的业务

B、金额必须于存量到期贷款金额匹配

C、可以用于归还欠息

D、必须采取受托支付

答案：AB

相关题目

办理支付结算业务遵循的原则是（）。***

A. 恪守信用、履约付款

B. 谁的钱进谁的账，由谁支配

C. 银行不垫款

D. 收妥抵用

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违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。（）***

A. 正确

B. 错误

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A. 属地监管、协同配合原则

B. 市场化、法治化原则

C. 市场化、法制化原则

D. 利率化、法治化原则

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A. 正确

B. 错误

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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额不超过50万元人民币的，可以按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。（）***

A. 正确

B. 错误

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个人信用报告的查询和使用必须遵循以下哪几个原则？（）***

A. 授权查询

B. 合法使用

C. 信息保密

D. 定期更新

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下列森林资源不能抵押的是（）***

A. 森林资源资产权属不清或者有争议的

B. 未申请办理林权证的

C. 营造时间不满五年的用材林，没有产出能力的经济林、薪炭林、竹林

D. 属于生态公益林、国防林、名胜古迹、革命纪念地和自然保护区等法律法规规定不得采伐、流转的的森林、林木和林地使用权

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商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的( )规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制。***

A. 禁止性

B. 建设性

C. 可行性

D. 建议性

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只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析和筛查。（）***

A. 正确

B. 错误

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A. 中国人民银行总行

B. 金融机构总部

C. 独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

D. 中国人民银行分支机构

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