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银行审计贷款业务技能题库

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银行审计贷款业务技能题库

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个人客户评分方法中，信用评分常用的风险评分是预测消费者（）。***

A、违约风险的大小

B、开户后给商业银行带来潜在收益

C、破产风险的大小

D、坏账风险的大小

答案：AD

银行审计贷款业务技能题库

在发放商业性住房贷款时，下列哪些人员名下的住房应被纳入其家庭住房套数计算：（）***

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哪些人可以利用计算机辅助审计系统设定的数据模型进行审计分析性测试（）。***

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按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构已经或者可能发生的信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监管管理机构可以依法对该银行业金融机构实行（），并依照有关法律和国务院的规定执行。***

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对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻、减轻处罚；对尽职尽责、经确认没有管理责任的，也要追究。（）***

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符合下列任一条件的个人客户，可评定为低风险。（）***

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抵押权与债权同时存在，抵押合同随相应的贷款合同执行完毕后自动终止。（）***

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县（市、区）信用联社（合作银行）审计监督部门主要负责人任免、调动，须事先书面征得办事处审计部门同意。（）***

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在审计取证过程中，对发现的重大违规违纪问题，应及时向审计组长汇报，并由审计组长向派出机构内部审计部门负责人报告。（）***

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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，以下哪种业务操作后贷款五级分类为关注***

银行信用的主要形式有（）。***

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多选题

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银行审计贷款业务技能题库

个人客户评分方法中，信用评分常用的风险评分是预测消费者（）。***

A、违约风险的大小

B、开户后给商业银行带来潜在收益

C、破产风险的大小

D、坏账风险的大小

答案：AD

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在发放商业性住房贷款时，下列哪些人员名下的住房应被纳入其家庭住房套数计算：（）***

A. 借款人本人

B. 借款人成年子女

C. 借款人配偶

D. 借款人未成年子女

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哪些人可以利用计算机辅助审计系统设定的数据模型进行审计分析性测试（）。***

A. 支行行长

B. 综合柜员

C. 审计人员

D. 保卫人员

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A. 重组

B. 接管

C. 合并

D. 撤销

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对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻、减轻处罚；对尽职尽责、经确认没有管理责任的，也要追究。（）***

A. 正确

B. 错误

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符合下列任一条件的个人客户，可评定为低风险。（）***

A. 客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的

B. 客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队的

C. 客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区

D. 因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的

点击查看答案

抵押权与债权同时存在，抵押合同随相应的贷款合同执行完毕后自动终止。（）***

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

县（市、区）信用联社（合作银行）审计监督部门主要负责人任免、调动，须事先书面征得办事处审计部门同意。（）***

A. 正确

B. 错误

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在审计取证过程中，对发现的重大违规违纪问题，应及时向审计组长汇报，并由审计组长向派出机构内部审计部门负责人报告。（）***

A. 正确

B. 错误

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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，以下哪种业务操作后贷款五级分类为关注***

A. 债项融资

B. 展期

C. 贷款平移

D. 贷款重组

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银行信用的主要形式有（）。***

A. 信用卡

B. 信用证

C. 吸收存款

D. 发放贷款

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