A、 降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺
B、 对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
C、 超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务
D、 在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
答案：ABCD
A、 降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺
B、 对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
C、 超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务
D、 在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
答案：ABCD
A. 半年
B. 一年
C. 两年
D. 三年
A. 银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B. 同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存
C. 银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
D. 银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证
A. 正确
B. 错误
A. 进入银行金融机构进行检查
B. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、陷匿或者毁损的文件、资料予以封存
D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
A. 诚信
B. 守信
C. 正直
D. 刚正
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 设立独立的放款执行部门
B. 设立独立的法律合规部门
C. 设立独立的审查部门
D. 将资本金到位审核、按项目进度放款把关和按照约定用途使用贷款作为贷款发放与支付的重要前提。
A. 银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存
B. 应销毁处理的反洗钱档案须经主管领导审批
C. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火
D. 反洗钱档案不允许对外调阅
A. 正确
B. 错误
