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银行审计贷款业务技能题库

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银行审计贷款业务技能题库

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合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑( )和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。***

A、合规风险

B、信用风险

C、市场风险

D、操作风险

答案：ABCD

银行审计贷款业务技能题库

根据《银保监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》，若出现系统性的信贷过快增长，商业银行需计提( )资本。***

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金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。（）***

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撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起一年内行使。自债务人的行为发生之日起三年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。（）***

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贷放分控和实贷实存是贷款新规中的两个核心原则。（）***

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根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。***

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计算机辅助审计系统用户权限分配一经确认，不得随意变动。如确需变动的，说明调整事项和调整理由，并记录备案。（）***

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任何单位和个人购买商业银行股份总额( )以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。***

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银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（）***

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按揭贷款还款的存款账户的客户号必须与借款人的客户号一致。（）***

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商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施。（）***

题目内容

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多选题

)

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银行审计贷款业务技能题库

合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑( )和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。***

A、合规风险

B、信用风险

C、市场风险

D、操作风险

答案：ABCD

相关题目

根据《银保监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》，若出现系统性的信贷过快增长，商业银行需计提( )资本。***

A. 留存超额资本

B. 逆周期超额资本

C. 杠杆资本

D. 充足资本

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金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。（）***

A. 正确

B. 错误

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撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起一年内行使。自债务人的行为发生之日起三年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。（）***

A. 正确

B. 错误

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贷放分控和实贷实存是贷款新规中的两个核心原则。（）***

A. 正确

B. 错误

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A. 客户因素

B. 地域因素

C. 职业及行业因素

D. 收益最大化因素

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计算机辅助审计系统用户权限分配一经确认，不得随意变动。如确需变动的，说明调整事项和调整理由，并记录备案。（）***

A. 正确

B. 错误

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任何单位和个人购买商业银行股份总额( )以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。***

A. 5%

B. 0.08

C. 0.1

D. 0.12

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银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（）***

A. 正确

B. 错误

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按揭贷款还款的存款账户的客户号必须与借款人的客户号一致。（）***

A. 正确

B. 错误

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商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施。（）***

A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B. 登记客户身份基本信息

C. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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