为有效服务实体经济，促进经济金融健康、稳健、可持续发展，银行业金融机构发放贷款时要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，禁止附加不合理条件，杜绝收费不规范现象，下列属于禁止事项的是( )。***

A. 进入银行金融机构进行检查

B. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、陷匿或者毁损的文件、资料予以封存

D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

A. 未经允许，进入计算机信息网络中存储、处理或者传输的数据和应用程序进行删除、修改或者增加的

B. 故意制作、传播计算机病毒等破坏性程序的

C. 计算机被感染病毒未及时进行查杀的

D. 其他危害计算机信息网络安全的

A. 1年，2年

B. 2年，5年

C. 1年，5年

D. 2年，4年

A. 信用卡还款

B. 信用卡账单分期申请

C. 小额贷款卡还贷

D. 跨行转账

A. 在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。

B. 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。

C. 定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，可等同于对正常类客户的审核频率。

D. 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。

A. 组织管理和工作流程

B. 资料借阅流程

C. 保密规定

D. 资料保存

A. 该林权所在地乡（镇）人民政府同意抵押书面证明

B. 该林权所在地区级以上人民政府同意抵押的书面证明

C. 该林权所在地村级经济组织三分之二以上成员同意的决议

D. 其他共有权人的书面同意意见书

A. 违约风险的大小

B. 开户后给商业银行带来潜在收益

C. 破产风险的大小

D. 坏账风险的大小

A. 禁止性

B. 建设性

C. 可行性

D. 建议性

A. 单笔人民币1万元以上

B. 单笔人民币10万元以上

C. 单笔外币等值1000美元以上

D. 单笔外币等值10000美元以上