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银行审计贷款业务技能题库

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银行审计贷款业务技能题库

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被审计单位有下列情形之一的，建议撤换责任人员、对责任人员予以行政处分，性质特别严重的，移交司法机关处理，并可对单位给予1万元以上20万元以下的经济处罚，对责任人给予3000元以上100000元以下的经济处罚（）。***

A、拒绝审计检查

B、转移、隐匿、篡改、毁弃原始凭证、帐册报表

C、打击、报复、陷害审计人员

D、提供虚假的财务会计、计划统计等业务资料

答案：BC

银行审计贷款业务技能题库

自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。（）***

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反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。（）***

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客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。（）***

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外商投资企业不得为其对外债务提供担保。（）***

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个人贷款风险评价除应把握借款人基本情况评价外，还应把握以下方面内容：（）***

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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，以下哪种业务操作后贷款五级分类为关注***

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金融机构为客户向境外汇出资金时，应登记（）。***

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贷款发放必须符合（），支持借款人合法合规经营。***

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久悬未取款（单位存款不动户）转营业外收入需满足的条件：单位存款账户转不动户后满（）年，虽经联系但仍未销户的。***

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严禁从计算机辅助审计系统导出原始数据和擅自通过各种途径获取系统数据结构表。（）***

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银行审计贷款业务技能题库

被审计单位有下列情形之一的，建议撤换责任人员、对责任人员予以行政处分，性质特别严重的，移交司法机关处理，并可对单位给予1万元以上20万元以下的经济处罚，对责任人给予3000元以上100000元以下的经济处罚（）。***

A、拒绝审计检查

B、转移、隐匿、篡改、毁弃原始凭证、帐册报表

C、打击、报复、陷害审计人员

D、提供虚假的财务会计、计划统计等业务资料

答案：BC

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自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。（）***

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。（）***

A. 正确

B. 错误

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外商投资企业不得为其对外债务提供担保。（）***

A. 正确

B. 错误

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个人贷款风险评价除应把握借款人基本情况评价外，还应把握以下方面内容：（）***

A. 借款人资产负债状况及收入评价

B. 借款项下交易的真实性、合法性评价

C. 借款人第二职业收入评价

D. 通过人民银行征信系统了解借款人的诚信记录

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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，以下哪种业务操作后贷款五级分类为关注***

A. 债项融资

B. 展期

C. 贷款平移

D. 贷款重组

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金融机构为客户向境外汇出资金时，应登记（）。***

A. 汇款人的姓名或者名称

B. 汇款人账号、住所

C. 收款人的姓名、住所

D. 汇款银行的地址

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贷款发放必须符合（），支持借款人合法合规经营。***

A. 国家方针

B. 法律法规

C. 安全性

D. 信贷规章制度

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久悬未取款（单位存款不动户）转营业外收入需满足的条件：单位存款账户转不动户后满（）年，虽经联系但仍未销户的。***

A. 3

B. 2

C. 1

D. 5

点击查看答案

严禁从计算机辅助审计系统导出原始数据和擅自通过各种途径获取系统数据结构表。（）***

A. 正确

B. 错误

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被审计单位有下列情形之一的，建议撤换责任人员、对责任人员予以行政处分，性质特别严重的，移交司法机关处理，并可对单位给予1万元以上20万元以下的经济处罚，对责任人给予3000元以上100000元以下的经济处罚（ ）。***

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