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银行审计贷款业务技能题库
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审计组独立实施经济责任审计,任何组织和个人不得( )审计人员。***

A、 拒绝

B、 阻碍

C、 干涉

D、 打击报复

答案:ABCD

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银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在( )后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-e0a8-c07f-52a228da6002.html
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按照《合同法》规定,在权利质押中可以质押的权利有( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-8208-c07f-52a228da6004.html
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银行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些措施进行识别。( )***
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金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向( )报告并同时报当地公安机关,以便协助公安机关开展侦查工作。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d4f0-c07f-52a228da6003.html
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贷款发放必须符合( ),支持借款人合法合规经营。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7650-c07f-52a228da6001.html
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以下说法正确的是( )。。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-6e80-c07f-52a228da6008.html
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呆账核销经真实性调查、责任追究、合规性审核等工作后,统一上报各行社董(理)事长最终审批。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b940-c07f-52a228da6002.html
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信贷档案不齐全,重要法律性文件遗失,并且对还款构成实质性影响,此类贷款至少应划为( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d8d8-c07f-52a228da601e.html
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中国人民银行关于做好家庭农场等新型农业经营主体金融服务的指导意见(2014年),家庭农场单户贷款原则上最高可达( )万元。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-dcc0-c07f-52a228da6014.html
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客户风险分类不是客户身份识别中的内容,银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b170-c07f-52a228da600f.html
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题目内容
(
多选题
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审计组独立实施经济责任审计,任何组织和个人不得( )审计人员。***

A、 拒绝

B、 阻碍

C、 干涉

D、 打击报复

答案:ABCD

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相关题目
银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在( )后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息。***

A. 受雇期间

B. 受雇期间及离职

C. 离职

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按照《合同法》规定,在权利质押中可以质押的权利有( )。***

A. 汇票

B. 存款单

C. 著作权中的财产权

D. 依法可以转让的股票

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银行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些措施进行识别。( )***

A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

B. 要求代理人出具经公证的委托代理书

C. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D. 登记代理人所在工作单位和地址

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金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向( )报告并同时报当地公安机关,以便协助公安机关开展侦查工作。***

A. 金融机构上一级机构

B. 金融机构总部

C. 中国银行业监督管理委员会

D. 中国人民银行当地分支机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d4f0-c07f-52a228da6003.html
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贷款发放必须符合( ),支持借款人合法合规经营。***

A. 国家方针

B. 法律法规

C. 安全性

D. 信贷规章制度

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以下说法正确的是( )。。***

A. 按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火。

C. 档案销毁时,可由一人负责现场监销。

D. 借阅档案要按规定办理登记手续。

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呆账核销经真实性调查、责任追究、合规性审核等工作后,统一上报各行社董(理)事长最终审批。( )***

A. 正确

B. 错误

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信贷档案不齐全,重要法律性文件遗失,并且对还款构成实质性影响,此类贷款至少应划为( )。***

A. 正常贷款

B. 关注贷款

C. 次级贷款

D. 可疑贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d8d8-c07f-52a228da601e.html
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中国人民银行关于做好家庭农场等新型农业经营主体金融服务的指导意见(2014年),家庭农场单户贷款原则上最高可达( )万元。***

A. 500

B. 1000

C. 1500

D. 2000

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-dcc0-c07f-52a228da6014.html
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客户风险分类不是客户身份识别中的内容,银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b170-c07f-52a228da600f.html
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