APP下载

首页

财会金融

银行审计贷款业务技能题库

搜索

银行审计贷款业务技能题库

题目内容

(

多选题

)

下列属于逐步压缩类客户的类型有（）。***

A、借款人生产经营虽然正常，但产品技术含量不高，属信贷投向过分集中的行业

B、借款人无法提供足额的担保，保证人属于关联客户互保

C、借款人生产经营的项目不符合国家产业政策和信贷政策投向的

D、借款人资信等级在B级及以下且产权不明晰的

答案：AB

银行审计贷款业务技能题库

临柜业务集中授权的目的是有效防范道德风险***

点击查看题目

金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。（）***

点击查看题目

某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。（）***

点击查看题目

违规行为有下列情形之一的，应当属于本办法所称的情节较重（）***

点击查看题目

贷放分控和实贷实存是贷款新规中的两个核心原则。（）***

点击查看题目

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其洗钱风险等级。***

点击查看题目

逾期贷款或挤占挪用贷款，从逾期或挤占挪用之日起，按日万分之三或日万分之五计收罚息，直到清偿本息为止，遇罚息利率调整，分段计息。（）***

点击查看题目

根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，下列关于展期期限规定正确的有***

点击查看题目

根据银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，将( )作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估。定期检查评估营业机构的操作风险及案件风险管理体系的运作情况，监督管理政策、监管要求的落实情况。***

点击查看题目

按照《合同法》规定，下列合同中，属于无效合同的有（）。***

题目内容

(

多选题

)

手机预览

银行审计贷款业务技能题库

下列属于逐步压缩类客户的类型有（）。***

A、借款人生产经营虽然正常，但产品技术含量不高，属信贷投向过分集中的行业

B、借款人无法提供足额的担保，保证人属于关联客户互保

C、借款人生产经营的项目不符合国家产业政策和信贷政策投向的

D、借款人资信等级在B级及以下且产权不明晰的

答案：AB

相关题目

临柜业务集中授权的目的是有效防范道德风险***

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。（）***

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。（）***

A. 应当经高级管理层的批准

B. 应当报告中国人民银行

C. 核对、登记客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

点击查看答案

违规行为有下列情形之一的，应当属于本办法所称的情节较重（）***

A. 其他造成经济损失100万元（含）至1000万元的

B. 累计发生经营性损失3000万元（含）以上的

C. 发生涉及金额1000万元（含）以上风险事件或者责任事故

D. 造成被责令停业整顿的

点击查看答案

贷放分控和实贷实存是贷款新规中的两个核心原则。（）***

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其洗钱风险等级。***

A. 5

B. 3

C. 10

D. 15

点击查看答案

逾期贷款或挤占挪用贷款，从逾期或挤占挪用之日起，按日万分之三或日万分之五计收罚息，直到清偿本息为止，遇罚息利率调整，分段计息。（）***

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，下列关于展期期限规定正确的有***

A. 短期贷款（﹤﹦1年）累计展期期数不得超过原展期期限

B. 中长期贷款（1-5年（含)展期期数累计不得超过原展期期限的一半

C. 中长期贷款（1-3年（含)展期期数累计不得超过原展期期限的一半

D. 长期贷款（5年以上）累计展期不得超过3年

点击查看答案

A. 市场风险

B. 操作风险

C. 案件风险

D. 合规风险

点击查看答案

按照《合同法》规定，下列合同中，属于无效合同的有（）。***

A. 一方以欺诈、胁迫手段订立的合同，损害国家利益

B. 恶意串通、损害国家、集体或者第三人利益的合同

C. 以合法形式掩盖非法目的的合同

D. 损害社会公共利益的合同

类似热门题库

农网配电营业工（综合柜员）-2024年04月10日机考题库

下列属于逐步压缩类客户的类型有（ ）。***

下列属于逐步压缩类客户的类型有（）。***