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银行审计贷款业务技能题库

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个人贷款风险评价除应把握借款人基本情况评价外，还应把握以下方面内容：（）***

A、借款人资产负债状况及收入评价

B、借款项下交易的真实性、合法性评价

C、借款人第二职业收入评价

D、通过人民银行征信系统了解借款人的诚信记录

答案：AB

银行审计贷款业务技能题库

根据发起行《发起设立村镇银行集中授权业务管理指引》的规定，临柜业务集中授权交易，根据风险和时效的不同可分为几级风险。***

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对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。（）***

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《银行业消费者权益保护工作指引》规定，银行业消费者权益保护工作应当坚持以人为本，坚持( )，坚持社会责任，践行向银行业消费者公开信息的义务，履行公正对待银行业消费者的责任，遵从公平交易原则，依法维护银行业消费者的合法权益。***

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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，关于借新还旧业务说法正确的有***

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反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。（）***

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操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。包括( )。***

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2003年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）。***

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在系统征信异议处理过程中，属于各行社征信管理员的职责有（）。***

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出质人和贷款人不可以在质押合同中约定，当借款人没有依约履行合同的，贷款人可直接将存单兑现以实现质权。（）***

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如果贷款合同双方当事人没有另外约定，当发生合同纠纷时，既可以向仲裁机构申请仲裁，也可以向人民法院起诉。（）***

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银行审计贷款业务技能题库

个人贷款风险评价除应把握借款人基本情况评价外，还应把握以下方面内容：（）***

A、借款人资产负债状况及收入评价

B、借款项下交易的真实性、合法性评价

C、借款人第二职业收入评价

D、通过人民银行征信系统了解借款人的诚信记录

答案：AB

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根据发起行《发起设立村镇银行集中授权业务管理指引》的规定，临柜业务集中授权交易，根据风险和时效的不同可分为几级风险。***

A. 2级

B. 3级

C. 4级

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对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。（）***

A. 正确

B. 错误

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A. 服务至上

B. 客户至上

C. 产品至上

D. 管理至上

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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，关于借新还旧业务说法正确的有***

A. 借新还旧使用于所有客户和所有风险与暴露的业务

B. 金额必须于存量到期贷款金额匹配

C. 可以用于归还欠息

D. 必须采取受托支付

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反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。（）***

A. 正确

B. 错误

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操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。包括( )。***

A. 声誉风险

B. 法律风险

C. 策略风险

D. 道德风险

点击查看答案

2003年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）。***

A. 20种以上

B. 60种以上

C. 100种以上

D. 80种以上

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在系统征信异议处理过程中，属于各行社征信管理员的职责有（）。***

A. 收集异议材料

B. 整理异议材料

C. 复核异议材料

D. 审核异议材料

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出质人和贷款人不可以在质押合同中约定，当借款人没有依约履行合同的，贷款人可直接将存单兑现以实现质权。（）***

A. 正确

B. 错误

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如果贷款合同双方当事人没有另外约定，当发生合同纠纷时，既可以向仲裁机构申请仲裁，也可以向人民法院起诉。（）***

A. 正确

B. 错误

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