A、 考察商户经营地点是否远离繁华商业区，是否偏僻、隐蔽
B、 考察商户经营规模、库房设置情况和商户交易情况是否匹配，商户实际经营内容与MCC码设置情况是否相符
C、 商户的经营方式、经营地点、所有者或合作伙伴是否发生变动
D、 检查商户有无与正常受理银行卡业务无关的其他异常情况
答案：ABCD
A、 考察商户经营地点是否远离繁华商业区，是否偏僻、隐蔽
B、 考察商户经营规模、库房设置情况和商户交易情况是否匹配，商户实际经营内容与MCC码设置情况是否相符
C、 商户的经营方式、经营地点、所有者或合作伙伴是否发生变动
D、 检查商户有无与正常受理银行卡业务无关的其他异常情况
答案：ABCD
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 借款人生产经营虽然正常，但产品技术含量不高，属信贷投向过分集中的行业
B. 借款人无法提供足额的担保，保证人属于关联客户互保
C. 借款人生产经营的项目不符合国家产业政策和信贷政策投向的
D. 借款人资信等级在B级及以下且产权不明晰的
A. 收单机构
B. 办理业务的金融机构
C. 付款行
D. 开立账户的金融机构或者发卡银行
A. 借用金融机构
B. 伪造商业票据
C. 利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D. 通过证券和保险业洗钱
A. 20种以上
B. 60种以上
C. 100种以上
D. 80种以上
A. 有组织同时或分批开户
B. 开户理由不合理
C. 开立业务与客户身份不相符
D. 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
A. 正确
B. 错误
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
A. 声誉风险
B. 法律风险
C. 策略风险
D. 道德风险
