APP下载

首页

财会金融

银行审计贷款业务技能题库

搜索

银行审计贷款业务技能题库

题目内容

(

多选题

)

中间业务的特点（）。***

A、风险较小、收益较高

B、资金运用周期性长

C、不运用或较少运用自己的资金

D、以接受客户委托的方式开展业务

答案：ACD

银行审计贷款业务技能题库

可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。***

点击查看题目

从反洗钱工作平台中抽取出的可疑交易，应直接上报，不需进行人工判别。（）***

点击查看题目

《银行业消费者权益保护工作指引》规定，银行业消费者权益保护工作应当坚持以人为本，坚持( )，坚持社会责任，践行向银行业消费者公开信息的义务，履行公正对待银行业消费者的责任，遵从公平交易原则，依法维护银行业消费者的合法权益。***

点击查看题目

《担保法》规定，学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的设施一律不得抵押。（）***

点击查看题目

ATM机密码和电子柜钥匙必须实行分管，日常使用的ATM机钥匙须随身携带。（）***

点击查看题目

金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告并同时报当地公安机关，以便协助公安机关开展侦查工作。***

点击查看题目

科技管理部门人员不得兼任业务操作岗位。如果科技管理部门人员转任业务操作岗位，应设置不少于（）的与生产系统无关过渡期。***

点击查看题目

商业银行经营中应当坚持的、也是最基本的准则是（）。***

点击查看题目

县（市、区）信用联社（合作银行）审计监督部门主要负责人任免、调动，须事先书面征得办事处审计部门同意。（）***

点击查看题目

主合同中没有保证条款，保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同不成立。（）***

题目内容

(

多选题

)

手机预览

银行审计贷款业务技能题库

中间业务的特点（）。***

A、风险较小、收益较高

B、资金运用周期性长

C、不运用或较少运用自己的资金

D、以接受客户委托的方式开展业务

答案：ACD

相关题目

可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。***

A. 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B. 在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C. 对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

点击查看答案

从反洗钱工作平台中抽取出的可疑交易，应直接上报，不需进行人工判别。（）***

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

A. 服务至上

B. 客户至上

C. 产品至上

D. 管理至上

点击查看答案

《担保法》规定，学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的设施一律不得抵押。（）***

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

ATM机密码和电子柜钥匙必须实行分管，日常使用的ATM机钥匙须随身携带。（）***

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

A. 金融机构上一级机构

B. 金融机构总部

C. 中国银行业监督管理委员会

D. 中国人民银行当地分支机构

点击查看答案

科技管理部门人员不得兼任业务操作岗位。如果科技管理部门人员转任业务操作岗位，应设置不少于（）的与生产系统无关过渡期。***

A. 一个月

B. 二个月

C. 三个月

D. 六个月

点击查看答案

商业银行经营中应当坚持的、也是最基本的准则是（）。***

A. 效益性

B. 安全性

C. 流动性

D. 盈利性

点击查看答案

县（市、区）信用联社（合作银行）审计监督部门主要负责人任免、调动，须事先书面征得办事处审计部门同意。（）***

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

主合同中没有保证条款，保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同不成立。（）***

A. 正确

B. 错误

类似热门题库

2024年苏州分行运营业务知识题库（4月18日勘误版）

中间业务的特点（ ）。***

中间业务的特点（）。***