A、 信用卡还款
B、 信用卡账单分期申请
C、 小额贷款卡还贷
D、 贷款户对账
答案:ABCD
A、 信用卡还款
B、 信用卡账单分期申请
C、 小额贷款卡还贷
D、 贷款户对账
答案:ABCD
A. 按照通知书的要求,组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动,并在规定时限内提交书面自查报告
B. 严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据,并在规定时间内提交给检查组
C. 准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料,以备检查组现场作业时调阅
D. 被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
A. 10万元质押贷款
B. 20万元经营贷款
C. 45万元经营贷款
D. 40万元家居消费贷款
A. 正确
B. 错误
A. 个人贷款调查应以实地调查为主、间接调查为辅,采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法
B. 个人贷款的贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件
C. 个人贷款的贷款人不得将贷款调查的全部事项委托第三方完成
D. 通过电子银行渠道发放低风险个人质押贷款的,贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份
A. 集中审批
B. 审贷分离
C. 独立审批
D. 分级审批
A. 账户分析
B. 凭证查验
C. 现场调查
D. 电话查验
A. 正确
B. 错误
A. 5
B. 4
C. 3
D. 2
A. 客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的
B. 客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队的
C. 客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区
D. 因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的
A. 对政府贷款
B. 再贷款
C. 货币发行
D. 转贴现