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银行审计贷款业务技能题库
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对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（ ）。***

A、 在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。

B、 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。

C、 定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，可等同于对正常类客户的审核频率。

D、 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。

答案：ABD

银行审计贷款业务技能题库
如果贷款合同双方当事人没有另外约定，当发生合同纠纷时，既可以向仲裁机构申请仲裁，也可以向人民法院起诉。（ ）***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b940-c07f-52a228da6022.html
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境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户，在同一银行开立相同性质、不同币种的经常项目外汇账户的，需另行提出申请由外汇管理部门核准。（ ）***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b558-c07f-52a228da601a.html
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银企对账实行（ ）的原则。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-66b0-c07f-52a228da6000.html
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对于财产保全即将到期，但仍需申请续行的，应当在保全期限届满（ ）日前向法院提出。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-cd20-c07f-52a228da6019.html
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《内部审计基本准则》将内部审计界定为一种（ ）。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-cd20-c07f-52a228da6004.html
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贷款重组主要包括但不限于以下措施（ ）。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7e20-c07f-52a228da601b.html
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审计事实确认书实行一级复核，由主审人（不设主审的，由审计组长指定的组员）实施，并在审计工作底稿上签署复核意见及签名。（ ）***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-bd28-c07f-52a228da600a.html
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债权人委员会牵头行原则上由债权金额较大且有协调能力和意愿的一直两家银行业金融机构担任。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-c4f8-c07f-52a228da6001.html
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各级复核人员对本人实施的复核意见负责，审计组组长对未能发现审计工作底稿中严重失实的行为承担责任。（ ）***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-c110-c07f-52a228da6019.html
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违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。（ ）***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b170-c07f-52a228da6019.html
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银行审计贷款业务技能题库

对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（ ）。***

A、 在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。

B、 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。

C、 定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，可等同于对正常类客户的审核频率。

D、 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。

答案：ABD

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相关题目
如果贷款合同双方当事人没有另外约定，当发生合同纠纷时，既可以向仲裁机构申请仲裁，也可以向人民法院起诉。（ ）***

A. 正确

B. 错误

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境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户，在同一银行开立相同性质、不同币种的经常项目外汇账户的，需另行提出申请由外汇管理部门核准。（ ）***

A. 正确

B. 错误

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银企对账实行（ ）的原则。***

A. 工作岗位独立

B. 对账人员分离

C. 突出重点账户

D. 每季及时对账

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对于财产保全即将到期，但仍需申请续行的，应当在保全期限届满（ ）日前向法院提出。***

A. 2

B. 5

C. 7

D. 10

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-cd20-c07f-52a228da6019.html
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《内部审计基本准则》将内部审计界定为一种（ ）。***

A. 审查和评价活动

B. 监督和评价活动

C. 确认和咨询活动

D. 保证和评价活动

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-cd20-c07f-52a228da6004.html
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贷款重组主要包括但不限于以下措施（ ）。***

A. 调整信贷产品

B. 减少贷款额度

C. 调整贷款期限

D. 调整贷款利率

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7e20-c07f-52a228da601b.html
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审计事实确认书实行一级复核，由主审人（不设主审的，由审计组长指定的组员）实施，并在审计工作底稿上签署复核意见及签名。（ ）***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-bd28-c07f-52a228da600a.html
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债权人委员会牵头行原则上由债权金额较大且有协调能力和意愿的一直两家银行业金融机构担任。***

A. 正确

B. 错误

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各级复核人员对本人实施的复核意见负责，审计组组长对未能发现审计工作底稿中严重失实的行为承担责任。（ ）***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-c110-c07f-52a228da6019.html
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违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。（ ）***

A. 正确

B. 错误

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