A、 核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
B、 若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
C、 如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份
D、 如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份
答案：ABD
A、 核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
B、 若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
C、 如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份
D、 如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份
答案：ABD
A. 收款人的姓名、住所
B. 汇款人的姓名、账号、住所
C. 汇款银行的名称和地址
D. 汇款人职业、工作单位
A. 信息科技治理
B. 信息科技风险管理
C. 信息安全
D. 信息系统开发
A. 商用房为一手房的，该房产应为已竣工的房屋，并取得合法销售资格
B. 商用房为二手房的，不能办理个人商用房贷款
C. 商用房房龄原则上不超过20年
D. 商用房不可以采取售后返租形式进行销售
A. 对于没有实施的授信额度，依照约定条件和规定予以终止
B. 书面通知所有可能受到影响的分支机构并要求承诺落实必要的措施
C. 要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权
D. 向所在地司法部门申请冻结问题授信客户的存款账户以减少损失
A. 正确
B. 错误
A. 在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。
B. 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。
C. 定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，可等同于对正常类客户的审核频率。
D. 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 正常类
B. 关注类
C. 次级类
D. 可疑类
A. 银行承兑汇票上的出票人的签章，为该银行的汇票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章
B. 银行汇票上的出票人的签章，为该银行汇票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章
C. 银行本票上的出票人的签章，为该银行的本票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章
D. 支票和商业承兑汇票的出票人在票据上的签章，应为其预留银行的签章
