A、 大额现金开户
B、 异常开户
C、 存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D、 代发工资账户
答案：ABC
A、 大额现金开户
B、 异常开户
C、 存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D、 代发工资账户
答案：ABC
A. 正确
B. 错误
A. 已故存款人在同一法人银行业金融机构的账户余额合计不超过1万元人民币（或等值外币，不含未结利息）
B. 提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母，或者公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人
C. 提取申请人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注销已故存款人账户
D. 银行业金融机构可以上调本条第（一）项规定的账户限额，但最高不超过5万元人民币（或等值外币，不含未结利息）
A. 超出2个百分点以内的，业务调整过渡期为自本通知实施之日起2年
B. 超出2个百分点及以上的，业务调整过渡期为自本通知实施之日起4年
C. 房地产贷款占比、个人住房贷款占比的业务调整过渡期可一起设置
A. 其他造成经济损失100万元（含）至1000万元的
B. 累计发生经营性损失3000万元（含）以上的
C. 发生涉及金额1000万元（含）以上风险事件或者责任事故
D. 造成被责令停业整顿的
A. 借款人生产经营虽然正常，但产品技术含量不高，属信贷投向过分集中的行业
B. 借款人无法提供足额的担保，保证人属于关联客户互保
C. 借款人生产经营的项目不符合国家产业政策和信贷政策投向的
D. 借款人资信等级在B级及以下且产权不明晰的
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。
B. 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。
C. 定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，可等同于对正常类客户的审核频率。
D. 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。
A. 借用金融机构
B. 伪造商业票据
C. 利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D. 通过证券和保险业洗钱
A. 负责收集客户基本资料及与借款项目相关的资料，按档案形成的时间顺序和有关要求进行整理
B. 负责对信贷人员移交的信贷业务资料完整性、有效性进行检查，对不符合信贷档案资料收集要求的，退回信贷人员重新收集
C. 负责接收信贷人员移交需集中管理的信贷档案资料，并根据信贷资料移交清单核对所有文件资料无误后，双方在信贷资料移交清单上签字
D. 负责按信贷档案管理的要求对信贷档案资料进行分类造册、装订、立卷
