试题通

试题通

APP下载

>

银行审计贷款业务技能题库

试题通

搜索

银行审计贷款业务技能题库

题目内容

(

多选题

)

银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括（）。***

A、充分收集有关境外金融机构的业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息

B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

D、以口头的方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责

答案：ABC

试题通

银行审计贷款业务技能题库

试题通

信贷档案不齐全，重要法律性文件遗失，并且对还款构成实质性影响，此类贷款至少应划为( )。***

点击查看题目

商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施。（）***

点击查看题目

商业银行应确定押品管理牵头部门，统筹协调押品管理，包括（）等。***

点击查看题目

严格执行贷款审批程序，认真履行尽职调查义务，不得向( )发放信用贷款，发放担保贷款的条件要一视同仁，不得采取降低贷款条件等不正当手段发放贷款。***

点击查看题目

林木资产抵押时，其林地使用权无须同时抵押；但林地使用权抵押时，林木资产必须同时抵押。（）***

点击查看题目

金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。（）***

点击查看题目

银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别。（）***

点击查看题目

新建（改建）的办公大楼、营业场所、业务库、自助银行（自助设备）、监控中心、计算机房以及其他涉及安全的重要场所和部位不符合安全标准的。给予警告或者记过处分（）***

点击查看题目

客户风险评级资料，自与客户业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。***

点击查看题目

根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，以下哪种业务操作后贷款五级分类为关注***

点击查看题目

>

>

银行审计贷款业务技能题库

题目内容

(

多选题

)

手机预览

试题通

银行审计贷款业务技能题库

银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括（）。***

A、充分收集有关境外金融机构的业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息

B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

D、以口头的方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责

答案：ABC

相关题库:

银行审计贷款业务技能题库

试题通

分享

试题通

试题通

银行审计贷款业务技能题库

相关题目

信贷档案不齐全，重要法律性文件遗失，并且对还款构成实质性影响，此类贷款至少应划为( )。***

A. 正常贷款

B. 关注贷款

C. 次级贷款

D. 可疑贷款

点击查看答案

商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施。（）***

A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B. 登记客户身份基本信息

C. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

点击查看答案

商业银行应确定押品管理牵头部门，统筹协调押品管理，包括（）等。***

A. 制定押品管理制度

B. 推动信息化建设

C. 开展风险监测

D. 组织业务培训

点击查看答案

严格执行贷款审批程序，认真履行尽职调查义务，不得向( )发放信用贷款，发放担保贷款的条件要一视同仁，不得采取降低贷款条件等不正当手段发放贷款。***

A. 银行员工

B. 亲属

C. 关系人

点击查看答案

林木资产抵押时，其林地使用权无须同时抵押；但林地使用权抵押时，林木资产必须同时抵押。（）***

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。（）***

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别。（）***

A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

B. 要求代理人出具经公证的委托代理书

C. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D. 登记代理人所在工作单位和地址

点击查看答案

新建（改建）的办公大楼、营业场所、业务库、自助银行（自助设备）、监控中心、计算机房以及其他涉及安全的重要场所和部位不符合安全标准的。给予警告或者记过处分（）***

A. 直接负责的主管人员和其他直接责任人员

B. 主要负责人

C. 情节较重的，给予记大过或者降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分

点击查看答案

客户风险评级资料，自与客户业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。***

A. 三年

B. 五年

C. 十年

D. 十五年

点击查看答案

根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，以下哪种业务操作后贷款五级分类为关注***

A. 债项融资

B. 展期

C. 贷款平移

D. 贷款重组

点击查看答案

试题通app下载

类似热门题库

2024年初级会计押题练习

基金知识考试题库

基金管理知识题库

柜面业务知识练习

基金应知应会考试参考题库

银行知识理论题库

对公客户经理总行题库

财务会计理论知识综合

2024年苏州分行运营业务知识题库（4月18日勘误版）

审计基础知识题库

智能导入

最新题库

试题通小程序

试题通app下载

©2016-2023.南通佰易网络科技有限公司
苏ICP备16028519号-2 苏公网安备32061102000302