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银行审计贷款业务技能题库

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多选题

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符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险。（）***

A、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队

B、客户为个体工商户

C、资金往来简单，账户余额或交易规模较小

D、账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

答案：ACD

银行审计贷款业务技能题库

被审计单位有下列情形之一的，予以通报批评，情节严重的，建议撤换责任人员；可对单位给予1万元以上20万元以下的经济处罚，对责任人给予500元以上100000元以下的经济处罚。（）。***

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可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。***

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手机银行登录密码输错（）次就会临时冻结***

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记大过，影响期为（）***

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金融许可证颁发或更换时，应该在( )进行公告。***

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商业银行拥有被投资金融机构50％以上表决权或对被投资金融机构的控制权，但被投资金融机构处于以下状态之一的，可不列入并表范围（）。***

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商业银行经营中应当坚持的、也是最基本的准则是（）。***

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金融机构的年度绩效考核中可不包含高级管理层的反洗钱履职行为。（）***

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自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并（）为其新开立账户。***

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申请住房开发贷款的，借款人应提供（）。***

题目内容

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多选题

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银行审计贷款业务技能题库

符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险。（）***

A、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队

B、客户为个体工商户

C、资金往来简单，账户余额或交易规模较小

D、账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

答案：ACD

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A. 拒绝审计检查

B. 拒绝或者拖延执行审计结论

C. 明知故犯或屡犯的

D. 强迫审计人员修改审计结论，强迫审计人员对审计发现的重要问题隐瞒不报

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可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。***

A. 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B. 在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C. 对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

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手机银行登录密码输错（）次就会临时冻结***

A. 5

B. 4

C. 3

D. 2

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记大过，影响期为（）***

A. 半年

B. 一年

C. 一年半

D. 两年

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金融许可证颁发或更换时，应该在( )进行公告。***

A. 营业大厅外贴公告

B. 广西日报

C. 人民日报

D. 银监会或其派出机构指定的全国公开发行的报纸上进行公告

点击查看答案

商业银行拥有被投资金融机构50％以上表决权或对被投资金融机构的控制权，但被投资金融机构处于以下状态之一的，可不列入并表范围（）。***

A. 已关闭或已宣布破产

B. 因终止而进入清算程序

C. 受所在国外汇管制及其它突发事件的影响，资金调度受到限制的境外被投资金融机构

D. 以上都是

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商业银行经营中应当坚持的、也是最基本的准则是（）。***

A. 效益性

B. 安全性

C. 流动性

D. 盈利性

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金融机构的年度绩效考核中可不包含高级管理层的反洗钱履职行为。（）***

A. 正确

B. 错误

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A. 5年，3年

B. 5年，不得

C. 5年，5年

D. 3年，3年

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申请住房开发贷款的，借款人应提供（）。***

A. 《国有土地使用权证》

B. 《建设用地使用权证》

C. 《建设工程规划许可证》

D. 《建设工程施工许可证》

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符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险。（ ）***

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