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银行审计贷款业务技能题库

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开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（）。***

A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

答案：ABCD

银行审计贷款业务技能题库

在任何情况下，银行都不需要计付被冻结款项在冻结期限内的利息。（）***

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内部审计部门在组织审计中发现重大违规问题或重大风险事项等方面事项，可以采用（）方式向派出审计机构或上一级审计部门报告。***

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所有可设置密码的网络设备必须设置密码，密码由专人分级管理。密码必须定期（不超过6个月）修改并做好登记。（）***

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以下（）不属于适宜外包的科技信息事项。***

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林木资产抵押时，其林地使用权无须同时抵押；但林地使用权抵押时，林木资产必须同时抵押。（）***

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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额不超过50万元人民币的，可以按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。（）***

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银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（）***

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中国银监会国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见，可抵押林权具体包括用材林、经济林、薪炭林的林木所有权和使用权及相应林地使用权；用材林、经济林、薪炭林的采伐迹地、火烧迹地的林地使用权；国家规定可以抵押的其他森林、林木所有权、使用权和林地使用权。（）***

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债项融资业务，必须采取受托支付，支付对象可由借款人自主选择***

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某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。（）***

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银行审计贷款业务技能题库

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（）。***

A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

答案：ABCD

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在任何情况下，银行都不需要计付被冻结款项在冻结期限内的利息。（）***

A. 正确

B. 错误

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内部审计部门在组织审计中发现重大违规问题或重大风险事项等方面事项，可以采用（）方式向派出审计机构或上一级审计部门报告。***

A. 审计告知单

B. 审计移送处理书

C. 专题报告

D. 审计要情专报

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所有可设置密码的网络设备必须设置密码，密码由专人分级管理。密码必须定期（不超过6个月）修改并做好登记。（）***

A. 正确

B. 错误

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以下（）不属于适宜外包的科技信息事项。***

A. 科技信息治理、科技信息管理、信息安全体系建设等非管理责任的咨询设计

B. 科技信息人力资源或科技信息技术能力不足不能自行完成的科技信息工作

C. 从投入产出角度考虑不需要由行社自行开发的信息系统和承担的运维工作

D. 需求模糊或不稳定、边界模糊的项目

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林木资产抵押时，其林地使用权无须同时抵押；但林地使用权抵押时，林木资产必须同时抵押。（）***

A. 正确

B. 错误

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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额不超过50万元人民币的，可以按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。（）***

A. 正确

B. 错误

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银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（）***

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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债项融资业务，必须采取受托支付，支付对象可由借款人自主选择***

A. 正确

B. 错误

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某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。（）***

A. 应当经高级管理层的批准

B. 应当报告中国人民银行

C. 核对、登记客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

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