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银行审计贷款业务技能题库
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客户小李申请开立借记卡,经办柜员小王通过联网核查公民身份信息系统查询小李的公民身份信息,并需要验证小李居民身份证所记载的( )等信息的真实性。***

A、 公民身份号码

B、 签发机关

C、 姓名

D、 照片

答案:ABCD

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没有字号的个体工商户开立的银行结算账户,其预留签章中公章或财务专用章就是营业执照上载明的经营者的签字或盖章。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b170-c07f-52a228da6008.html
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银行为个人开户时,应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息,如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的,应考虑拒绝为该客户办理业务。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b170-c07f-52a228da6006.html
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反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b170-c07f-52a228da600a.html
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贷放分控和实贷实存是贷款新规中的两个核心原则。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b940-c07f-52a228da6014.html
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商业银行应当制定规范员工行为的相关制度,明确对员工的( )规定,加强对员工行为的监督和排查,建立员工异常行为举报、查处机制。***
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可疑类贷款具体特征包括( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7268-c07f-52a228da6012.html
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信息科技外部审计保密管理工作应坚持( )的原则。***
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计算机辅助审计系统数据异常处理应坚持( )的原则。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7a38-c07f-52a228da6011.html
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下列各种情况属于风险较大的是( )。***
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下列各项中,根据企业破产法律制度的有关规定,属于破产债权的有( )。***
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客户小李申请开立借记卡,经办柜员小王通过联网核查公民身份信息系统查询小李的公民身份信息,并需要验证小李居民身份证所记载的( )等信息的真实性。***

A、 公民身份号码

B、 签发机关

C、 姓名

D、 照片

答案:ABCD

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相关题目
没有字号的个体工商户开立的银行结算账户,其预留签章中公章或财务专用章就是营业执照上载明的经营者的签字或盖章。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b170-c07f-52a228da6008.html
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银行为个人开户时,应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息,如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的,应考虑拒绝为该客户办理业务。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b170-c07f-52a228da6006.html
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反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b170-c07f-52a228da600a.html
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贷放分控和实贷实存是贷款新规中的两个核心原则。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b940-c07f-52a228da6014.html
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商业银行应当制定规范员工行为的相关制度,明确对员工的( )规定,加强对员工行为的监督和排查,建立员工异常行为举报、查处机制。***

A. 禁止性

B. 建设性

C. 可行性

D. 建议性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-e0a8-c07f-52a228da6000.html
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可疑类贷款具体特征包括( )。***

A. 借款人处于停产、半停产状况

B. 贷款经过了重组,仍然逾期,或仍然不能正常归还本息,还款状况未明显改善

C. 借款人已资不抵债

D. 借款人的主要股东、关联企业或母子公司发生了重大不利变化

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信息科技外部审计保密管理工作应坚持( )的原则。***

A. 严密控制

B. 全程监督

C. 方便工作

D. 注意保密

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计算机辅助审计系统数据异常处理应坚持( )的原则。***

A. 双人在场

B. 方便工作

C. 互相监督

D. 注意保密

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下列各种情况属于风险较大的是( )。***

A. 企业的固定成本在总成本中的比重大

B. 企业产品具有独特性

C. 与经济周期变化的相关程度低

D. 对其他企业的原材料供应和产品销售的依赖性弱

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下列各项中,根据企业破产法律制度的有关规定,属于破产债权的有( )。***

A. 破产宣告前成立的无财产担保的债权

B. 放弃优先受偿权利的有财产担保的债权

C. 破产宣告前对债务的罚款

D. 破产宣告时对破产企业未到期的债权

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