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银行审计贷款业务技能题库

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银行审计贷款业务技能题库

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严格执行国家有关利率、汇率政策，严格执行国家规定的利率及汇率浮动标准，不得违规或( )提高利率吸收存款，不得向客户承诺法律法规、政策许可之外的利益。***

A、变相

B、违法

C、私自

D、不经同意

答案：A

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申请办理个人贷款重组必须满足的条件是（）。***

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贷放分控和实贷实存是贷款新规中的两个核心原则。（）***

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银行应对（）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。***

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审计人员对其收集的审计证据严重失实，或者隐匿、篡改、毁弃审计证据的行为承担责任。（）***

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金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。（）***

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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，下列关于展期期限规定正确的有***

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违反监控管理规定，致使监控中心功能失效或者未按操作规定要求使用、保管监控设备、记录、图像资料等的。（）***

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没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章就是营业执照上载明的经营者的签字或盖章。（）***

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助农取款服务收单机构应具备以下条件（）***

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根据银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，将( )作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估。定期检查评估营业机构的操作风险及案件风险管理体系的运作情况，监督管理政策、监管要求的落实情况。***

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单选题

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银行审计贷款业务技能题库

严格执行国家有关利率、汇率政策，严格执行国家规定的利率及汇率浮动标准，不得违规或( )提高利率吸收存款，不得向客户承诺法律法规、政策许可之外的利益。***

A、变相

B、违法

C、私自

D、不经同意

答案：A

相关题目

申请办理个人贷款重组必须满足的条件是（）。***

A. 合同五级分类为关注、次级或可疑

B. 风险状态分类不为五类、十一类

C. 合同五级分类为正常

D. 借款人及其配偶在我行或他行当前违约贷款合同3笔以下

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贷放分控和实贷实存是贷款新规中的两个核心原则。（）***

A. 正确

B. 错误

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银行应对（）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。***

A. 单笔人民币1万元以上

B. 单笔人民币10万元以上

C. 单笔外币等值1000美元以上

D. 单笔外币等值10000美元以上

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审计人员对其收集的审计证据严重失实，或者隐匿、篡改、毁弃审计证据的行为承担责任。（）***

A. 正确

B. 错误

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金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。（）***

A. 正确

B. 错误

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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，下列关于展期期限规定正确的有***

A. 短期贷款（﹤﹦1年）累计展期期数不得超过原展期期限

B. 中长期贷款（1-5年（含)展期期数累计不得超过原展期期限的一半

C. 中长期贷款（1-3年（含)展期期数累计不得超过原展期期限的一半

D. 长期贷款（5年以上）累计展期不得超过3年

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违反监控管理规定，致使监控中心功能失效或者未按操作规定要求使用、保管监控设备、记录、图像资料等的。（）***

A. 给予警告或者记过处分

B. 情节较严重的，给予记大过或者降级处分

C. 情节严重的，给予撤职至开除处分

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没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章就是营业执照上载明的经营者的签字或盖章。（）***

A. 正确

B. 错误

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助农取款服务收单机构应具备以下条件（）***

A. 具备银行卡收单业务资质

B. 开业两年以上，经营状况良好，无重大违规违纪行为，未发生过重大支付结算差错事故

C. 内控制度健全，人员素质和数量符合管理要求，能对助农取款服务开展业务指导、监测和检查

D. 当地中国人民银行分支机构要求的其他条件

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A. 市场风险

B. 操作风险

C. 案件风险

D. 合规风险

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