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银行审计贷款业务技能题库

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银行审计贷款业务技能题库

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自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并（）为其新开立账户。***

A、 5年，3年

B、 5年，不得

C、 5年，5年

D、 3年，3年

答案：B

银行审计贷款业务技能题库

银行卡包括借记卡和贷记卡（）***

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严格执行国家有关利率、汇率政策，严格执行国家规定的利率及汇率浮动标准，不得违规或( )提高利率吸收存款，不得向客户承诺法律法规、政策许可之外的利益。***

贷款五级分类方法被用于管理（）。***

担保贷款是属于贷款（）。***

个人贷款信用分析最主要的是（）。***

从业人员应自觉抵制( )，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。***

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《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》（银发[2017]117号）规定，对于不配合客户身份识别、（）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。***

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商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效( )，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。。***

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如果客户为外国政要，金融机构为其办理存取款业务时应当经高级管理层批准。（）***

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银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况。（）***

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银行审计贷款业务技能题库

自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并（）为其新开立账户。***

A、 5年，3年

B、 5年，不得

C、 5年，5年

D、 3年，3年

答案：B

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银行卡包括借记卡和贷记卡（）***

A. 正确

B. 错误

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A. 变相

B. 违法

C. 私自

D. 不经同意

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贷款五级分类方法被用于管理（）。***

A. 信用风险

B. 汇率风险

C. 利率风险

D. 流动性风险

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担保贷款是属于贷款（）。***

A. 风险抑制

B. 风险转移

C. 风险的内部分散

D. 风险的外部分散

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个人贷款信用分析最主要的是（）。***

A. 个人品德

B. 是否有稳定的预期收入

C. 资产

D. 其他债务及支出

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从业人员应自觉抵制( )，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。***

A. 欺诈

B. 非法集资

C. 商业贿赂

D. 以上全部

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A. 有组织同时或分批开户

B. 开户理由不合理

C. 开立业务与客户身份不相符

D. 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

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商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效( )，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。。***

A. 识别和控制

B. 识别和管理

C. 监测和控制

D. 监测和管理

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如果客户为外国政要，金融机构为其办理存取款业务时应当经高级管理层批准。（）***

A. 正确

B. 错误

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银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况。（）***

A. 客户的日常生活饮食情况

B. 客户办理结算情况

C. 客户买卖外汇情况

D. 客户开销户情况

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