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银行审计贷款业务技能题库
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客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由( )报告。***

A、 收单机构

B、 办理业务的金融机构

C、 付款行

D、 开立账户的金融机构或者发卡银行

答案:B

银行审计贷款业务技能题库
未预先制定运营中断事件应急预案,或者未按规定履行职责,致使发生运营中断事件的。( )***
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关于个人商用房贷款,下列说法错误的是( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d108-c07f-52a228da6019.html
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农户向信用社申请贷款应当具备的条件包括( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7650-c07f-52a228da6003.html
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操作风险可以分为七种表现形式,其中包括( )。***
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办理延时类汇款撤销业务,客户所提交的特殊业务申请书应注明原汇款业务办理的( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-66b0-c07f-52a228da600e.html
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某商业银行发放的下列贷款,哪些应计入不良贷款( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7650-c07f-52a228da6014.html
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商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d4f0-c07f-52a228da601d.html
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反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题,防范合规风险的有效手段和保障措施。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-c110-c07f-52a228da6010.html
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客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由( )报告。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d4f0-c07f-52a228da6008.html
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最高额抵押的主合同债权可以转让。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b940-c07f-52a228da6003.html
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题目内容
(
单选题
)
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银行审计贷款业务技能题库

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由( )报告。***

A、 收单机构

B、 办理业务的金融机构

C、 付款行

D、 开立账户的金融机构或者发卡银行

答案:B

银行审计贷款业务技能题库
相关题目
未预先制定运营中断事件应急预案,或者未按规定履行职责,致使发生运营中断事件的。( )***

A. 给予记过处分

B. 情节较重的,给予记大过或者降级处分,

C. 情节严重的,给予撤职至开除处分。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7e20-c07f-52a228da6002.html
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关于个人商用房贷款,下列说法错误的是( )。***

A. 商用房为一手房的,该房产应为已竣工的房屋,并取得合法销售资格

B. 商用房为二手房的,不能办理个人商用房贷款

C. 商用房房龄原则上不超过20年

D. 商用房不可以采取售后返租形式进行销售

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农户向信用社申请贷款应当具备的条件包括( )。***

A. 信誉较好

B. 还款来源较强

C. 产品有市场

D. 具有完全民事行为能力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7650-c07f-52a228da6003.html
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操作风险可以分为七种表现形式,其中包括( )。***

A. 聘用员工做法和工作场所安全性

B. 业务中断和系统失灵

C. 客户、产品及业务做法

D. 实物资产损坏

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7e20-c07f-52a228da6018.html
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办理延时类汇款撤销业务,客户所提交的特殊业务申请书应注明原汇款业务办理的( )***

A. 交易渠道

B. 交易时间

C. 收付款人信息

D. 交易金额及撤销原因

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-66b0-c07f-52a228da600e.html
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某商业银行发放的下列贷款,哪些应计入不良贷款( )。***

A. 甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期,现银行同意其延展还款期1个月

B. 乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期,2004年7月该项目因资金短缺而停建

C. 丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期,2004年7月该公司已进入破产清算程序

D. 丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款,现已按规定以呆账准备金予以冲销

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商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。( )***

A. 将3000美元结汇入客户的人民币账户

B. 1000美元现钞兑换

C. 张三转账18万元到李四账户

D. 提取现金1万元

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反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题,防范合规风险的有效手段和保障措施。( )***

A. 正确

B. 错误

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客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由( )报告。***

A. 收单机构

B. 办理业务的金融机构

C. 付款行

D. 开立账户的金融机构或者发卡银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d4f0-c07f-52a228da6008.html
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最高额抵押的主合同债权可以转让。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b940-c07f-52a228da6003.html
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