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银行审计贷款业务技能题库
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久悬未取款(单位存款不动户)转营业外收入需满足的条件:单位存款账户转不动户后满( )年,虽经联系但仍未销户的。***

A、3

B、2

C、1

D、5

答案:A

银行审计贷款业务技能题库
信贷档案不齐全,重要法律性文件遗失,并且对还款构成实质性影响,此类贷款至少应划为( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d8d8-c07f-52a228da601e.html
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个人信用报告的查询和使用必须遵循以下哪几个原则?( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7650-c07f-52a228da600c.html
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各行社应与外审机构和人员签订保密协议。保密协议应明确保密内容、双方权利义务、保密措施、责任追究等内容。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-bd28-c07f-52a228da6012.html
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信息科技审计主要是对( )等方面进行审计。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7a38-c07f-52a228da6010.html
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当前我国反洗钱的被监管主体是( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-cd20-c07f-52a228da6014.html
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在通常情况下,客户所属行业现金使用密集程度越高,其洗钱风险相对较高,以下不属于现金密集程度高的行业的是( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-dcc0-c07f-52a228da6010.html
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对申请二手个人住房贷款的,须具备以下条件( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7650-c07f-52a228da6016.html
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个人网银预约转账的类型有( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-6e80-c07f-52a228da6013.html
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征信异议申请应以书面形式申请,申请由存在征信异议的行社提出。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b940-c07f-52a228da600c.html
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银行办理自然人境外汇入汇款业务,应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记( )等信息。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-6a98-c07f-52a228da6014.html
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银行审计贷款业务技能题库
题目内容
(
单选题
)
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银行审计贷款业务技能题库

久悬未取款(单位存款不动户)转营业外收入需满足的条件:单位存款账户转不动户后满( )年,虽经联系但仍未销户的。***

A、3

B、2

C、1

D、5

答案:A

银行审计贷款业务技能题库
相关题目
信贷档案不齐全,重要法律性文件遗失,并且对还款构成实质性影响,此类贷款至少应划为( )。***

A. 正常贷款

B. 关注贷款

C. 次级贷款

D. 可疑贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d8d8-c07f-52a228da601e.html
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个人信用报告的查询和使用必须遵循以下哪几个原则?( )***

A. 授权查询

B. 合法使用

C. 信息保密

D. 定期更新

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7650-c07f-52a228da600c.html
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各行社应与外审机构和人员签订保密协议。保密协议应明确保密内容、双方权利义务、保密措施、责任追究等内容。***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-bd28-c07f-52a228da6012.html
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信息科技审计主要是对( )等方面进行审计。***

A. 信息科技治理

B. 信息科技风险管理

C. 信息安全

D. 信息系统开发

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7a38-c07f-52a228da6010.html
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当前我国反洗钱的被监管主体是( )。***

A. 金融机构

B. 特定非金融机构

C. 金融机构和特定非金融机构

D. 金融机构和非金融机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-cd20-c07f-52a228da6014.html
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在通常情况下,客户所属行业现金使用密集程度越高,其洗钱风险相对较高,以下不属于现金密集程度高的行业的是( )。***

A. 废品收购

B. 餐饮

C. 轻工业

D. 娱乐业

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-dcc0-c07f-52a228da6010.html
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对申请二手个人住房贷款的,须具备以下条件( )。***

A. 售房人对所购房屋具有合法处置权利,所购房屋具有房屋所有权证

B. 房屋产权共有的,须经房屋产权共有人出具同意转让的证明;但对于房屋产权为夫妻共有的,如售房人资信状况良好且提供婚姻状况证明的,也可不提供其配偶同意转让的证明

C. 具有合法有效的身份证明及婚姻状况证明

D. 具有良好的信用记录和还款意愿

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个人网银预约转账的类型有( )。***

A. 单笔预约转账

B. 每日定期定额转账

C. 每周定期定额转账

D. 每周不定额转账

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-6e80-c07f-52a228da6013.html
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征信异议申请应以书面形式申请,申请由存在征信异议的行社提出。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b940-c07f-52a228da600c.html
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银行办理自然人境外汇入汇款业务,应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记( )等信息。***

A. 收款人的姓名、住所

B. 汇款人的姓名、账号、住所

C. 汇款银行的名称和地址

D. 汇款人职业、工作单位

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