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银行审计贷款业务技能题库

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结算账户相关开销户资料保管期限为（）年。***

A、销户后10年

B、 15年

C、 10年

D、销户后15年

答案：A

银行审计贷款业务技能题库

违规行为有下列情形之一的，应当属于本办法所称的情节较重（）***

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按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构已经或者可能发生的信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监管管理机构可以依法对该银行业金融机构实行（），并依照有关法律和国务院的规定执行。***

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以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素。（）***

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严禁在与外网联接的个人电脑上进行审计数据分析，不得保存原始数据、分析数据和结果数据等敏感信息，对已保存敏感数据的个人电脑和其他移动存储介质要及时进行处理。（）***

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银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。（）***

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村级集体经济组织的森林资源资产抵押，必须附有村民代表大会同意抵押的书面决议，并经本集体经济组织（）以上成员或村民代表签名。***

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审计主审对重要审计事项未收集审计证据或者审计证据不足以支持审计结论而造成严重后果的行为承担责任。（）***

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客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。（）***

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逾期贷款或挤占挪用贷款，从逾期或挤占挪用之日起，按日万分之三或日万分之五计收罚息，直到清偿本息为止，遇罚息利率调整，分段计息。（）***

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一年以上的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限。（）***

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银行审计贷款业务技能题库

结算账户相关开销户资料保管期限为（）年。***

A、销户后10年

B、 15年

C、 10年

D、销户后15年

答案：A

相关题目

违规行为有下列情形之一的，应当属于本办法所称的情节较重（）***

A. 其他造成经济损失100万元（含）至1000万元的

B. 累计发生经营性损失3000万元（含）以上的

C. 发生涉及金额1000万元（含）以上风险事件或者责任事故

D. 造成被责令停业整顿的

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A. 重组

B. 接管

C. 合并

D. 撤销

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以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素。（）***

A. 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

C. 已经或正在接受行政或司法调查的客户

D. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

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A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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村级集体经济组织的森林资源资产抵押，必须附有村民代表大会同意抵押的书面决议，并经本集体经济组织（）以上成员或村民代表签名。***

A. 五分之四

B. 三分之二

C. 二分之一

D. 四分之三

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审计主审对重要审计事项未收集审计证据或者审计证据不足以支持审计结论而造成严重后果的行为承担责任。（）***

A. 正确

B. 错误

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客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。（）***

A. 正确

B. 错误

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逾期贷款或挤占挪用贷款，从逾期或挤占挪用之日起，按日万分之三或日万分之五计收罚息，直到清偿本息为止，遇罚息利率调整，分段计息。（）***

A. 正确

B. 错误

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一年以上的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限。（）***

A. 正确

B. 错误

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