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银行审计贷款业务技能题库

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银行审计贷款业务技能题库

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鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。***

A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码

B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用

C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立

答案：B

银行审计贷款业务技能题库

金融机构为客户向境外汇出资金时，应登记（）。***

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计算机辅助审计系统管理员由各行社明确专人担任，必须具备一定的计算机技术和沟通协调能力。（）***

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客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。***

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个人经营贷款还款能力证明包括（）等。***

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银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（）***

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一笔价值为10000元为期2年的投资，利率为10%，利息按复利每年支付一次。则该笔投资的期值为( )元。***

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小周是限制行为能力的人，因和小李之间的债务关系，签发给小李一张支票，小李收到支票后背书转让给小孙，小孙又背书转让给小刘，小刘向银行请求付款时，银行以出票人印鉴不清拒付。小刘可向下列哪些人行使追索权？（）***

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外审人员采集系统数据须经（）同意，由系统管理员协助完成。***

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在发放商业性住房贷款时，下列哪些人员名下的住房应被纳入其家庭住房套数计算：（）***

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在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当银行对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类。（）***

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单选题

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银行审计贷款业务技能题库

鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。***

A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码

B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用

C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立

答案：B

相关题目

金融机构为客户向境外汇出资金时，应登记（）。***

A. 汇款人的姓名或者名称

B. 汇款人账号、住所

C. 收款人的姓名、住所

D. 汇款银行的地址

点击查看答案

计算机辅助审计系统管理员由各行社明确专人担任，必须具备一定的计算机技术和沟通协调能力。（）***

A. 正确

B. 错误

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客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。***

A. 收单机构

B. 办理业务的金融机构

C. 付款行

D. 开立账户的金融机构或者发卡银行

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个人经营贷款还款能力证明包括（）等。***

A. 个人收入证明

B. 个人资产状况证明

C. 能反映近借款人或其自有经营实体近一年经营状况的银行结算账户明细（个人存折或企业对账单）

D. 借款人或其自有经营实体近期连续一段时间所得税税票

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银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（）***

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

一笔价值为10000元为期2年的投资，利率为10%，利息按复利每年支付一次。则该笔投资的期值为( )元。***

A. 12000

B. 12100

C. 12200

D. 12300

点击查看答案

A. 小李

B. 小周

C. 小孙

D. 银行

点击查看答案

外审人员采集系统数据须经（）同意，由系统管理员协助完成。***

A. 审计人员

B. 信息部门负责人

C. 审计部门负责人

D. 人事部门负责人

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在发放商业性住房贷款时，下列哪些人员名下的住房应被纳入其家庭住房套数计算：（）***

A. 借款人本人

B. 借款人成年子女

C. 借款人配偶

D. 借款人未成年子女

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

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