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银行审计贷款业务技能题库

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银行审计贷款业务技能题库

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关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是（）。***

A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查

B、核对、补充和更正询问笔录的权利

C、逾期自动解除被冻结账户的权利

D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利

答案：A

银行审计贷款业务技能题库

个贷管理办法中规定贷款人应当通过以下哪几种方式，核查贷款支付是否符合约定用途。（）***

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Ⅱ类户办理下列业务不能超过规定限额：（　　）。***

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合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑( )和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。***

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县（市、区）信用联社（合作银行、农商银行）审计监督部门主要负责人原则上需大专及以上学历，或相关专业技术职务中级以上，从事审计、会计或金融工作（）以上。***

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根据银保监局《关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》，已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务，应当向存款所在银行业金融机构提交以下哪些材料***

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股权出质，质权自( )办理出质登记时设立。***

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可疑类贷款具体特征包括（）。***

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被审计单位有下列情形之一的，建议撤换责任人员、对责任人员予以行政处分，性质特别严重的，移交司法机关处理，并可对单位给予1万元以上20万元以下的经济处罚，对责任人给予3000元以上100000元以下的经济处罚（）。***

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以下（）业务可以通过个人网银办理。***

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个人经营贷款还款能力证明包括（）等。***

题目内容

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单选题

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银行审计贷款业务技能题库

关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是（）。***

A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查

B、核对、补充和更正询问笔录的权利

C、逾期自动解除被冻结账户的权利

D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利

答案：A

相关题目

个贷管理办法中规定贷款人应当通过以下哪几种方式，核查贷款支付是否符合约定用途。（）***

A. 账户分析

B. 凭证查验

C. 现场调查

D. 电话查验

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Ⅱ类户办理下列业务不能超过规定限额：（　　）。***

A. 取现

B. 购买投资理财产品

C. 消费和缴费

D. 向非绑定账户转出资金

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合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑( )和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。***

A. 合规风险

B. 信用风险

C. 市场风险

D. 操作风险

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A. 5年

B. 6年

C. 7年

D. 8年

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A. 死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料

B. 居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料

C. 提取申请人的有效身份证件

D. 提取申请人亲笔签名的承诺书

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股权出质，质权自( )办理出质登记时设立。***

A. 房管局

B. 工商行政管理部门

C. 银监部门

D. 人民银行

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可疑类贷款具体特征包括（）。***

A. 借款人处于停产、半停产状况

B. 贷款经过了重组，仍然逾期，或仍然不能正常归还本息，还款状况未明显改善

C. 借款人已资不抵债

D. 借款人的主要股东、关联企业或母子公司发生了重大不利变化

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A. 拒绝审计检查

B. 转移、隐匿、篡改、毁弃原始凭证、帐册报表

C. 打击、报复、陷害审计人员

D. 提供虚假的财务会计、计划统计等业务资料

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以下（）业务可以通过个人网银办理。***

A. 信用卡还款

B. 信用卡账单分期申请

C. 小额贷款卡还贷

D. 跨行转账

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个人经营贷款还款能力证明包括（）等。***

A. 个人收入证明

B. 个人资产状况证明

C. 能反映近借款人或其自有经营实体近一年经营状况的银行结算账户明细（个人存折或企业对账单）

D. 借款人或其自有经营实体近期连续一段时间所得税税票

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