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银行审计贷款业务技能题库

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银行审计贷款业务技能题库

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根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。***

A、客户因素

B、地域因素

C、职业及行业因素

D、收益最大化因素

答案：D

银行审计贷款业务技能题库

在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是( )。***

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各行社应与外审机构和人员签订保密协议。保密协议应明确保密内容、双方权利义务、保密措施、责任追究等内容。***

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贷放分控和实贷实存是贷款新规中的两个核心原则。（）***

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法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（）***

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贷款三查制度是（）。***

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商业银行授信的对象是法人，不允许商业银行在一个营业机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信。（）***

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下面哪些业务需要在5个工作日内处置。()***

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严禁在与外网联接的个人电脑上进行审计数据分析，不得保存原始数据、分析数据和结果数据等敏感信息，对已保存敏感数据的个人电脑和其他移动存储介质要及时进行处理。（）***

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审计人员实施审计时，检查现钞、金银、有价证券、重要空白凭证时，必须经派出审计组的审计部门主要负责人同意，并按规定进行。（）***

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《内部审计基本准则》将内部审计界定为一种（）。***

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单选题

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银行审计贷款业务技能题库

根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。***

A、客户因素

B、地域因素

C、职业及行业因素

D、收益最大化因素

答案：D

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在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是( )。***

A. 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越好，效益性较差

B. 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差

C. 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越差，效益性较差

D. 周转速度快，流动性就越强，安全性也就越好，效益性较差

点击查看答案

各行社应与外审机构和人员签订保密协议。保密协议应明确保密内容、双方权利义务、保密措施、责任追究等内容。***

A. 正确

B. 错误

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贷放分控和实贷实存是贷款新规中的两个核心原则。（）***

A. 正确

B. 错误

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法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（）***

A. 统一社会信用代码

B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C. 控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

D. 法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

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贷款三查制度是（）。***

A. 贷前调查

B. 贷时审查

C. 贷后检查

D. 贷中复查

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商业银行授信的对象是法人，不允许商业银行在一个营业机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信。（）***

A. 正确

B. 错误

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下面哪些业务需要在5个工作日内处置。()***

A. 自助设备清机发现长款

B. 信用卡系统间往来发现账务核准不符

C. 支付系统业务若确认业务汇划有误的，需要通过退汇将资金退回给发起行

D. 收到支付系统的查询，需回复

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A. 正确

B. 错误

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审计人员实施审计时，检查现钞、金银、有价证券、重要空白凭证时，必须经派出审计组的审计部门主要负责人同意，并按规定进行。（）***

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

《内部审计基本准则》将内部审计界定为一种（）。***

A. 审查和评价活动

B. 监督和评价活动

C. 确认和咨询活动

D. 保证和评价活动

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