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根据银发【2017】302号文，存款类金融机构自营债券正回购资金余额或逆回购资金余额超过上季度末净资产（），则需要及时向相关监管部门报告***

A、0.4

B、0.8

C、1

D、1.2

答案：B

银行审计贷款业务技能题库

银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应建立与本机构( )相适应的案防管理体系，有效检测、预警和处置案件风险。***

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有下列情形之一，可从轻或者减轻处理（）***

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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，以下关于续贷通业务的说法正确的有***

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内部审计部门在组织审计中发现重大违规问题或重大风险事项等方面事项，可以采用（）方式向派出审计机构或上一级审计部门报告。***

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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的，可以不必受到处罚。（）***

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Ⅱ类户办理下列业务不能超过规定限额：（　　）。***

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自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并（）为其新开立账户。***

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一笔价值为10000元为期2年的投资，利率为10%，利息按复利每年支付一次。则该笔投资的期值为( )元。***

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各行社应审核外审机构和人员的相关资质，包括（）等，对相关资料复印备案。***

客户身份识别的基本原则有（）。***

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单选题

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银行审计贷款业务技能题库

根据银发【2017】302号文，存款类金融机构自营债券正回购资金余额或逆回购资金余额超过上季度末净资产（），则需要及时向相关监管部门报告***

A、0.4

B、0.8

C、1

D、1.2

答案：B

相关题目

银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应建立与本机构( )相适应的案防管理体系，有效检测、预警和处置案件风险。***

A. 资产规模

B. 制度建设

C. 业务复杂程度

D. 风险管理

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有下列情形之一，可从轻或者减轻处理（）***

A. 对已指出的违规问题不及时整改的

B. 已知或者应知其行为违规而实施或者参与该行为的

C. 违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者坦白交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的

D. 授意、指使、强令、胁迫他人违规的

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根据发起行《关于村镇银行信贷客户存量融资续贷业务管理指引》，以下关于续贷通业务的说法正确的有***

A. 首次续贷期限不得超过原贷款期限

B. 贷款金额与上笔贷款金额为限即可

C. 应在原贷款到期前7个工作日发起业务申请

D. 贷款本金到期或逾期的不予办理

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内部审计部门在组织审计中发现重大违规问题或重大风险事项等方面事项，可以采用（）方式向派出审计机构或上一级审计部门报告。***

A. 审计告知单

B. 审计移送处理书

C. 专题报告

D. 审计要情专报

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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的，可以不必受到处罚。（）***

A. 正确

B. 错误

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Ⅱ类户办理下列业务不能超过规定限额：（　　）。***

A. 取现

B. 购买投资理财产品

C. 消费和缴费

D. 向非绑定账户转出资金

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A. 5年，3年

B. 5年，不得

C. 5年，5年

D. 3年，3年

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一笔价值为10000元为期2年的投资，利率为10%，利息按复利每年支付一次。则该笔投资的期值为( )元。***

A. 12000

B. 12100

C. 12200

D. 12300

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各行社应审核外审机构和人员的相关资质，包括（）等，对相关资料复印备案。***

A. 营业执照

B. 资质证书

C. 审计人员身份证件

D. 执业资格

点击查看答案

客户身份识别的基本原则有（）。***

A. 真实性、有效性

B. 独立性、直接性

C. 完整性、持续性

D. 灵活性、广泛性

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