试题通
试题通
APP下载
首页
>
财会金融
>
银行审计贷款业务技能题库
试题通
搜索
银行审计贷款业务技能题库
题目内容
(
单选题
)
对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的( )个工作日内划分其洗钱风险等级。***

A、5

B、3

C、10

D、15

答案:C

试题通
银行审计贷款业务技能题库
试题通
逾期贷款或挤占挪用贷款,从逾期或挤占挪用之日起,按日万分之三或日万分之五计收罚息,直到清偿本息为止,遇罚息利率调整,分段计息。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-c110-c07f-52a228da6014.html
点击查看题目
主合同中没有保证条款,保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的,保证合同不成立。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b558-c07f-52a228da601f.html
点击查看题目
关于客户洗钱风险分类参考指标,以下哪些说法正确的是。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-6e80-c07f-52a228da6001.html
点击查看题目
商业银行经营中应当坚持的、也是最基本的准则是( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-e0a8-c07f-52a228da6011.html
点击查看题目
审计人员向有关单位和个人进行调查询问取得的审计证据,不能取得提供者签章的,由审计人员注明原因,并由( )签字予以证明。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d8d8-c07f-52a228da6002.html
点击查看题目
将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-c110-c07f-52a228da601b.html
点击查看题目
破产企业设立的分支机构和具有法人资格的子公司的财产,应当作为破产财产,一并纳入破产程序进行清理。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-c110-c07f-52a228da6013.html
点击查看题目
《商业银行法》规定的办理储蓄业务的原则包括( )。***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7e20-c07f-52a228da6014.html
点击查看题目
根据银保监局《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》银保监发(2021)24号文的相关规定,地方法人银行开展互联网贷款业务的,应该***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-e0a8-c07f-52a228da601a.html
点击查看题目
金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围。( )***
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b558-c07f-52a228da600b.html
点击查看题目
首页
>
财会金融
>
银行审计贷款业务技能题库
题目内容
(
单选题
)
手机预览
试题通
银行审计贷款业务技能题库

对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的( )个工作日内划分其洗钱风险等级。***

A、5

B、3

C、10

D、15

答案:C

试题通
试题通
银行审计贷款业务技能题库
相关题目
逾期贷款或挤占挪用贷款,从逾期或挤占挪用之日起,按日万分之三或日万分之五计收罚息,直到清偿本息为止,遇罚息利率调整,分段计息。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-c110-c07f-52a228da6014.html
点击查看答案
主合同中没有保证条款,保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的,保证合同不成立。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b558-c07f-52a228da601f.html
点击查看答案
关于客户洗钱风险分类参考指标,以下哪些说法正确的是。( )***

A. 客户因素包括个人客户和企业客户

B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-6e80-c07f-52a228da6001.html
点击查看答案
商业银行经营中应当坚持的、也是最基本的准则是( )。***

A. 效益性

B. 安全性

C. 流动性

D. 盈利性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-e0a8-c07f-52a228da6011.html
点击查看答案
审计人员向有关单位和个人进行调查询问取得的审计证据,不能取得提供者签章的,由审计人员注明原因,并由( )签字予以证明。***

A. 两名以上审计人员

B. 主审人

C. 审计组组长

D. 审计部门负责人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-d8d8-c07f-52a228da6002.html
点击查看答案
将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-c110-c07f-52a228da601b.html
点击查看答案
破产企业设立的分支机构和具有法人资格的子公司的财产,应当作为破产财产,一并纳入破产程序进行清理。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-c110-c07f-52a228da6013.html
点击查看答案
《商业银行法》规定的办理储蓄业务的原则包括( )。***

A. 存款自愿

B. 取款自由

C. 存款有息为

D. 为存款人保密

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-ac55-7e20-c07f-52a228da6014.html
点击查看答案
根据银保监局《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》银保监发(2021)24号文的相关规定,地方法人银行开展互联网贷款业务的,应该***

A. 服务于当地客户,不得跨注册地辖区开展互联网贷款业务

B. 可以跨地区发展互联网业务

C. 无实体经营网点,业务主要在线上开展的业务也一定不能跨地区开展互联网业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-abb6-e0a8-c07f-52a228da601a.html
点击查看答案
金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围。( )***

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e8b2-acea-b558-c07f-52a228da600b.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载