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《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。***

A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员

B、中国反洗钱监测分析中心

C、客户

D、第三方

答案：A

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根据银保监局《关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知》，对于各贷款占比比率的计算公式正确的是***

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账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行出具被冒用身份开户并同意销户的证明，各营业机构予以销户。（）***

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贷款人行使代位权的必要费用，由贷款人自己承担。（）***

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反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。（）***

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商业银行对个人债权的风险权重包括（）。***

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记大过，影响期为（）***

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贷款审批权限以（）贷款金额确定。 ***

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金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围。（）***

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如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。（）***

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如果客户为外国政要，金融机构为其办理存取款业务时应当经高级管理层批准。（）***

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银行审计贷款业务技能题库

《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。***

A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员

B、中国反洗钱监测分析中心

C、客户

D、第三方

答案：A

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根据银保监局《关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知》，对于各贷款占比比率的计算公式正确的是***

A. 房地产贷款占比=当年新增房地产贷款金额/人民币各项贷款余额

B. 个人住房贷款占比=当年新增个人住房贷款金额/人民币各项贷款余额

C. 个人住房贷款占比=人住房贷款余额/人民币各项贷款余额

D. 房地产贷款占比=当年新增房地产贷款金额/人民币各项贷款金额

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账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行出具被冒用身份开户并同意销户的证明，各营业机构予以销户。（）***

A. 正确

B. 错误

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贷款人行使代位权的必要费用，由贷款人自己承担。（）***

A. 正确

B. 错误

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反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。（）***

A. 正确

B. 错误

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商业银行对个人债权的风险权重包括（）。***

A. 个人住房抵押贷款的风险权重为50%

B. 对已抵押房产，在购房人没有全部归还贷款前，商业银行以再评估后的净值为抵押追加贷款的，追加部分的风险权重为150%

C. 对个人其它债权的风险权重为75%

D. 对个人其它债权的风险权重为100%

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记大过，影响期为（）***

A. 半年

B. 一年

C. 一年半

D. 两年

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贷款审批权限以（）贷款金额确定。 ***

A. 单笔最大

B. 单户累计

C. 笔数最大

D. 最大一笔

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金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围。（）***

A. 正确

B. 错误

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如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。（）***

A. 正确

B. 错误

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如果客户为外国政要，金融机构为其办理存取款业务时应当经高级管理层批准。（）***

A. 正确

B. 错误

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