银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统，持续收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息，支持对从业人员行为开展（）监测。

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。

 金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

 法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。

金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。

银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

贷款放款可以通过转账或现金的方式发放。

机构内部调拨只能由凭证管理员发起，普通柜员间不得调拨重要空白凭证。（ ）

开户时如存单、存折打印错误，必须进行冲正处理。