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南充合规竞赛题库
1,523
多选题

下列属于十条禁令的是( )

A
严禁显著高估抵质押物价值
B
严禁违规核销关系人贷款
C
严禁未落实放款条件发放贷款
D
严禁向空壳公司发放贷款
E
严禁超越权限发放贷款

答案解析

正确答案:ABCDE
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单选题

采用招标方式进行的采购,自招标文件开始发出之日起至投标人提交投标文件截止之日止,不得少于()日。

单选题

印章取出期间,应采取()或“密码钥匙分管”等管理方式,严防印章失控风险。用印机故障排除后,要及时将印章放
回用印机内。

单选题

征信查询用机及其打印设备应设置于摄像头24小时监控范围内,监控记录保存时限不低于()个月。征信自助查询用机及其打印设备,监控记录保存时限不低于()个月。

单选题

省联社数据治理委员会是数据管理的()。

单选题

行社应根据客户尽职调查情况如实划分账户等级,并采取不同管理措施,严控账户交易,切实防范风险。以下错误的是()

单选题

原则上,按照行政公章最多封存36个月、内设部门印章及各类业务印章、领导人员公用名章等最多封存( )进行封存管理,封存期满后按照相关规定予以废止。废止的印章不得重新启用。

单选题

商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的(),对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的()%。

单选题

农户小额信用贷款授信额度核定公式为T=(M×K-D)×P,其中M指:

单选题

审计人员通过查询“天眼查”、“企查查”、全国企业信用信息公示系统网等工具,发现企业借款人近期存在法定代表人、股东变更或新增注册资本后立即向信用社申请贷款的情况。审计人员应当重点关注的主要风险点为()。

单选题

《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》(银监办发〔2014〕215号)规定监管评级为三级(含)以下的法人机构资金业务营运杠杆倍数不得超过()。

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