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南充合规竞赛题库
1,523
多选题

有下列哪些情形之一,可能演化为案件的事件,属于案件风险事件?

A
行社从业人员因不明原因离岗、失联的
B
客户反映非自身原因账户资金出现异常的
C
银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案,或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机构关移送案件线索但尚未立案的。
D
引起重大负面舆情的

答案解析

正确答案:ABCD
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单选题

严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险导向,不识别授信集团客户和不对集团客户进行()。

单选题

关于《民法典》夫妻共同债务的规定,下列说法错误的是( )

单选题

《四川农信贷后管理办法
(2020年修订版)》,展期后的贷款按新增贷款进行管理,展期贷款的风险分类最高只能列为()类。

单选题

依据《四川省农村信用社贷款重组管理办法》规定,正常贷款重组后最高风险分类为()类,不良贷款重组后最高风险分类为()类。

单选题

依据《四川农信信贷业务担保管理办法(2022年修订版)》规定,以下对保证人的资格描述正确的是:

单选题

依据《四川农信信贷业务担保管理办法(2022年修订版)》规定,信贷业务保证担保是指保证人为债务人履行信贷业务合同项下的债务向行社提供保证,当债务人不履行债务时,保证人按保证合同约定履行债务或承担责任的担保方式。行社可接受的担保方式为:

单选题

下列说法错误的是()。

单选题

在线征信异议处理时限为()个自然日。

单选题

个人综合消费贷款的借款人信用等级须在()以上

单选题

A农商行某网点于2018年7月13日向B公司发放抵押贷款850万元,于2020年6月21日到期,分别用评估价值为1000万元、500万元的C、D两套商业房产做抵押。2020年1月12日,因B公司要出售C房产,遂向某网点归还贷款本金1000万元及相对应利息,某网点在收回1000万元贷款本金后,在不动产登记中心办理好相关手续后,将抵押物退给B公司。某网点违反了以下哪条规定()

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