法人金融机构开展洗钱风险自评估应遵循以下原则（）。

根据电子银行自律监管与检查相关规定，市州办事处（）至少开展一次业务检查，全年检查面不低于（）。

涉案机构不能按期报送调查报告的，应书面说明延期理由，每次延期时间原则上不超过（ ）。

金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。

信用卡交易密码每日在柜面、自助机具等渠道连续输入错误（）次，该卡当日锁定，次日系统自动解锁。当交易密码累计连续输入错误（）次，则需持卡人致电客户服务电话或到全省任一网点办理密码重置。

以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（）元以上的，应予立案追诉。

公司类客户（中型经营期限不满两个会计年度的，等级限定在（）级（含）以下。

根据《非信贷资产风险分类实施细则》，非信贷资产分为安全性和风险性非信贷资产，其中风险性非信贷资产风险分类调整频率为（）

信用风险分类中，（）类是指：持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数为91-120天（含）

次级类贷款利息减免幅度不超过（）；
可疑类贷款利息减免幅度不超过（）；损失类贷款利息减免幅度不超过（）。

义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程作为受益所有人身份识别工作的目标，采取（）方法对自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。