关于信贷业务的客户身份识别，说法正确的是：

审核借款主体是否具备法人资格，是否为不具备法人资格的企业集团；审核法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内。

通过联网核查系统对法定代表人、授权委托人的身份证件进行查询核对。；通过人民银行企业征信系统，查询是否存在不良信用记录。

公司章程对法定代表人办理信贷业务有限制的，是否提供董事会（股东会）的决议或授权书，验资证明；申请人近三年度财务报告和近期财务报告是否真实可信，是否经过审计；特殊行业生产经营许可证、资质等级证书、收费许可证明等，是否由有权批准部门颁发。

书面授权书是否在有效期间内，授权书内容及授权范围是否合规；法人情况发生变更的，是否依法办理变更登记手续。

申请信用的偿还期是否在其法定或登记的营业期限之内；了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人

正确答案：ABCDE

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金融机构应当报告大额交易（），中国人民银行另有规定的除外

村民刘某欲向某农村商业银行申请抵押贷款。根据现行法律规定，刘某可设定抵押的财产是（）

根据《四川农信关联交易管理办法（2022 年版）》规定，关联交易分为（）关联交易、重大关联交易。

在“三办法一指引”中，实行“实贷实付”的根本目的是（）

对能按期还本付息的“蜀信e·贷”客户，管户客户经理需在（）个工作日内完成风险预警检查任务，可采用非现场检查方式。

行社负责客户信息安全，设备机具的终端安全、自建系统的网络安全和外部合作方接入的网络安全。（）是网络安全第一责任人。

规范公文办理原则（）

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

各行社应设定债券资产的交易账簿投资限额。原则上以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券资产或负债余额不得超过本行社债券投资总额的()。

各法人机构应指定专人，负责（）对辖内电子银行的业务情况进行统计和分析，并及时将业务统计和分析资料上报上级主管部门。