（）负责对损失类贷款及分类争议较大的企（事）业法人风险分类进行认定。

现金清分要求是（）

柜员款箱上缴上级行社业务库时，交接必须在指定区域及有效监控范围下进行，在确认（）和（）与（）相符后，将款箱移交解款员。

柜员应做好现金整点工作，现金整点应按照中国人民银行“五好”钱捆，做到（ ）（）（）（）（）。

银行应通过银行结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用以下（）事项。

除法定有效证件外，银行还可根据需要，要求存款人出具（）等证件做为有效证明或证明文件，以进一步确认存款人身份。

下列情况中（）可以申请开立个人银行结算账户。

下列关于异地开立账户的叙述正确的是（）

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）、（）、（）或者（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、（）、（）、（）是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

 金融机构利用电话、（）、（）以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。