原则上对在吞卡（）个工作日后无人认领的及吞卡指令所吞的卡片，设备管理网点应进行作废处理。已接到客户投诉或反映，但客户因故无法在规定时间内前往网点（部门）认领卡片的，可适当延长吞没卡保存时间，但最长不得超过（）个工作日。

客户将名下中、高风险账户销户后可以立即调低客户洗钱风险等级。

客户洗钱风险等级就是账户风险等级。

有权机关前来办理查冻扣业务时，对方工作人员致电咨询“外省往来交通不便，工作太忙抽不开身，要求可以一人一证持协助查询文书前来办理”。

有权机关前来办理查冻扣业务时，对方工作人员要求我单位工作人员将数据结果通过微信、QQ等外网发送。

同一介质存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料，金融机构应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，可以带走原件。金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以按相关规定收取工本费。

金融机构应当妥善保存有权机关查询登记表，并严格保守有关国家秘密。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

被列入《中国人民银行反洗钱调查》的客户，应重新评定客户风险等级，至少应评为关注类。

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。