对于因通讯故障、断电等导致客户取款未成功而下账，存款没收而未上账，因机械故障造成部分取款或未及时取走现金而被自助银行设备吞回等造成的错账，必须在（）个工作日内查实完毕并回复客户。对跨行卡及跨省卡的查询、处理时间可适当延长。

可疑交易甄别应结合客户身份背景、监测模型和指标特征对资金交易进行分析，排除或认定可疑理由应充分。

凡是公司章程里的股东都应判定为单位受益所有人。

客户将名下中、高风险账户销户后可以立即调低客户洗钱风险等级。

客户洗钱风险等级就是账户风险等级。

有权机关前来办理查冻扣业务时，对方工作人员致电咨询“外省往来交通不便，工作太忙抽不开身，要求可以一人一证持协助查询文书前来办理”。

有权机关前来办理查冻扣业务时，对方工作人员要求我单位工作人员将数据结果通过微信、QQ等外网发送。

同一介质存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料，金融机构应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，可以带走原件。金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以按相关规定收取工本费。

金融机构应当妥善保存有权机关查询登记表，并严格保守有关国家秘密。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。