网点现金柜员将现金调拨给机器柜员并配款，设备管理员当面清点核对账实无误后，设备管理员和（）双方共同在打印出的“通用凭证”上签章确认。

收集消费者金融信息前，应向消费者明确告知金融产品或服务需收集的信息类别，以及收集、使用消费者金融信息的规则，并取得消费者金融信息主体的书面或电子授权，征得消费者或者其监护人的明示同意。法律、行政法规另有规定的除外。

客户评级时，同一人所出具的评级意见应与本人评级结果保持一致。

可疑交易甄别应结合客户身份背景、监测模型和指标特征对资金交易进行分析，排除或认定可疑理由应充分。

凡是公司章程里的股东都应判定为单位受益所有人。

客户将名下中、高风险账户销户后可以立即调低客户洗钱风险等级。

客户洗钱风险等级就是账户风险等级。

有权机关前来办理查冻扣业务时，对方工作人员致电咨询“外省往来交通不便，工作太忙抽不开身，要求可以一人一证持协助查询文书前来办理”。

有权机关前来办理查冻扣业务时，对方工作人员要求我单位工作人员将数据结果通过微信、QQ等外网发送。

同一介质存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料，金融机构应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，可以带走原件。金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以按相关规定收取工本费。