对自助银行设备硬件故障必须打开保险柜进行维修时，应在清(加)钞人员和（）陪同下才能进行，清(加)钞人员必须将钞箱取出妥善保管，再进行维修，并采取必要的安全防护措施。

各级行社应明确外包服务供应商保护消费者金融信息的职责和保密义务，采取必要措施保证外包服务供应商履行金融信息保护义务

收集消费者金融信息前，应向消费者明确告知金融产品或服务需收集的信息类别，以及收集、使用消费者金融信息的规则，并取得消费者金融信息主体的书面或电子授权，征得消费者或者其监护人的明示同意。法律、行政法规另有规定的除外。

客户评级时，同一人所出具的评级意见应与本人评级结果保持一致。

可疑交易甄别应结合客户身份背景、监测模型和指标特征对资金交易进行分析，排除或认定可疑理由应充分。

凡是公司章程里的股东都应判定为单位受益所有人。

客户将名下中、高风险账户销户后可以立即调低客户洗钱风险等级。

客户洗钱风险等级就是账户风险等级。

有权机关前来办理查冻扣业务时，对方工作人员致电咨询“外省往来交通不便，工作太忙抽不开身，要求可以一人一证持协助查询文书前来办理”。

有权机关前来办理查冻扣业务时，对方工作人员要求我单位工作人员将数据结果通过微信、QQ等外网发送。

同一介质存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。