省联社（）至少开展一次业务检查，全年检查面不低于（）。

在十条禁令出台之前发放的存量循环贷款或可多次支用的贷款，在合同有效期内不能继续支用。

《关于印发“蜀信e·贷”贷后管理操作规程的通知（2021年版）》明确对蜀信e·贷未逾期客户的贷后检查分为用途检查、常规检查和未逾期预警检查、系统贷后监测、客户回访等4种方式，要求各行社建立日常客户回访机制，由专岗组织人员，通过抽查的方式定期对贷款客户进行回访，原则上当年新增客户抽查比例不得低于20%。

董（理）事长或主要负责人为声誉风险管理的第一责任人

因监管、审计、数据分析等原因需要使用消费者金融信息，可以直接使用，不用履行审批手续。

各级行社应明确外包服务供应商保护消费者金融信息的职责和保密义务，采取必要措施保证外包服务供应商履行金融信息保护义务

收集消费者金融信息前，应向消费者明确告知金融产品或服务需收集的信息类别，以及收集、使用消费者金融信息的规则，并取得消费者金融信息主体的书面或电子授权，征得消费者或者其监护人的明示同意。法律、行政法规另有规定的除外。

客户评级时，同一人所出具的评级意见应与本人评级结果保持一致。

可疑交易甄别应结合客户身份背景、监测模型和指标特征对资金交易进行分析，排除或认定可疑理由应充分。

凡是公司章程里的股东都应判定为单位受益所有人。

客户将名下中、高风险账户销户后可以立即调低客户洗钱风险等级。