118.以下说法正确的是____。( )
A. 认购理财产品时,如果认购账户有预约,需使用预约额度
B. 认购理财产品时,如果认购账户有预约,可不使用预约额度,直接使用产品可售额度
C. 认购理财产品时,如果认购账户无预约,可直接使用产品可售额度
D. 认购理财产品时,如果认购账户无预约,则无法进行认购
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52.《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则______。( )
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
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126.了解客户、有针对性地推荐合适的投资理财产品和服务项目,日益成为社会大众和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师____、____和____的重要砝码。( )
A. 服务水平
B. 职业操守
C. 是否违规
D. 持证上岗
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158.以下是理财业务突发事件预警信号的是____。( )
A. 媒体机构对本行某一或某一类理财产品进行大量负面报导
B. 其他重大风险预警信号
C. 同一营业网点对单只理财产品的投诉人累计达到或超过3人
D. 对单只理财产品的诉讼案件银行终审胜诉
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2.从事理财业务的商业银行应当按照规定,向银行业监督管理机构报送与理财业务有关的____、____、____和____。( )
A. 财务会计报表
B. 统计报表
C. 外部审计报告
D. 银行业监督管理机构要求报送的其他材料
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30.以下哪些产品属于开放式产品____。( )
A. 本利丰天天利
B. 本利丰步步高
C. “安心·灵动·20天”产品
D. 安心快线系列产品
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91.灵珑公募净值型理财产品具有的产品属性包括____。( )
A. 公募产品
B. 风险评级为低风险
C. 理财产品单位净值精确至小数点后6位
D. 具有运作收益高于业绩基准的收益保证
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51.《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形____。( )
A. 将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售
B. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
C. 销售人员代替投资者签署文件
D. 挪用投资者资金
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1.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到,商业银行应当根据运作方式的不同,将理财产品分为____理财产品和____理财产品。( )
A. 封闭式
B. 开放式
C. 半开放式
D. 定期开放式
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111.下面说法正确的是____。( )
A. 客户首次购买中国农业银行自营理财产品前,需在网点进行签约
B. 购买自营理财产品之前,须有一次在网点的风险承受能力评估
C. 客户首次购买农银理财有限责任公司理财产品时,可通过网点、电子渠道进行签约
D. 购买购买农银理财有限责任公司理财产品前,必须要有一次在网点的风险承受能力评估
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