A、 在未获得总分行授权开办个人理财产品销售的网点机构从事个人理财业务咨询、产品销售等活动。
B、 不具备我行个人理财业务从业资格或未经确认、批准,从事个人理财业务咨询、产品销售等活动。
C、 违规接受投资者全权委托,私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易。
D、 将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售。
答案:ABCD
A、 在未获得总分行授权开办个人理财产品销售的网点机构从事个人理财业务咨询、产品销售等活动。
B、 不具备我行个人理财业务从业资格或未经确认、批准,从事个人理财业务咨询、产品销售等活动。
C、 违规接受投资者全权委托,私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易。
D、 将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售。
答案:ABCD
A. 基本客户信息
B. 凭证信息
C. 客户问卷得分
D. 风险类型
A. 一
B. 二
C. 三
D. 五
A. 理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B. 理财师是正确的投资理念的重要宣导者
C. 理财师是理财风险的揭示者
D. 理财师是客户声音的反馈者
A. 掌握家庭经济大权
B. 打理家庭资金
C. 丈夫收入高且相对稳定
D. 收入稳定
A. 面向不特定社会公众公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理
B. 面向合格投资者非公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理
C. 理财顾问和咨询服务
D. 经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务
A. 向境内非居民销售代客境外理财产品
B. 向法律法规或公司章程明确规定不允许投资理财产品的法人投资者销售理财产品
C. 向年龄在65岁以上的投资者推荐高风险理财产品
D. 向非完全民事行为能力人销售理财产品
A. 单只理财产品净值连续3个月低于投资成本80%且亏损情况无明显改善趋势
B. 单只理财产品于元旦、春节和国家其他重要事件期间到期,到期前1个月的净值低于投资成本的80%
C. 单只理财产品合同约定的提前终止条件被触发,造成到期价值低于投资成本的80%
D. 理财产品的投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能会造成理财产品重大亏损
A. 异议
B. 抗议
C. 索赔
D. 要求解决问题
A. 处理
B. 分发
C. 统计分析
D. 督促改进
A. 产品开发主体信息
B. 产品目标客户信息
C. 产品销售主体信息
D. 产品特征信息