97.《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行从事理财业务活动,有下列____情形之一的,由银行业监督管理机构依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定,予以处罚。( )
A. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的
B. 按照规定进行风险揭示或者信息披露的
C. 经认定存在刚性兑付行为的
D. 拒绝执行本办法第六十八条规定的措施的
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143.销售人员应当____。( )
A. 具有理财从业资格的银行人员
B. 销售过程应当使用统一的规范用语
C. 妥善保管投资者信息
D. 履行相应的保密义务
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117.目前我行对私理财产品购买交易包括____。( )
A. 认购
B. 认购预申请
C. 申购
D. 申购预申请
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147.不论是否为本人职责范围,按照____的原则,首次接待投诉的网点或客服人员,必须认真倾听投资者诉求,妥善处理投诉或及时做好转办移交,不得拒绝推诿。( )
A. 谁接待
B. 谁受理
C. 谁跟踪
D. 谁解决
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155.理财业务应急预案适用于处置与理财业务相关的、各类诱发因素所导致的各种事件,其影响或可能影响农业银行营业网点____的各类事件。( )
A. 运营管理
B. 正常业务经营
C. 秩序稳定
D. 人员稳定
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125.商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形____。( )
A. 捆绑销售
B. 抽奖
C. 赠送实物
D. 代替客户签署文件
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92.灵珑公募净值型理财产品适用投资者包括____。( )
A. 谨慎型投资者
B. 稳健型投资者
C. 进取型投资者
D. 激进型投资者
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111.下面说法正确的是____。( )
A. 客户首次购买中国农业银行自营理财产品前,需在网点进行签约
B. 购买自营理财产品之前,须有一次在网点的风险承受能力评估
C. 客户首次购买农银理财有限责任公司理财产品时,可通过网点、电子渠道进行签约
D. 购买购买农银理财有限责任公司理财产品前,必须要有一次在网点的风险承受能力评估
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107.下列属于安心固定期限产品优势的是____。( )
A. 产品每个工作日均在售,额度充足,货架式供应
B. 产品当日购买,次日起息,没有募集期的设置,客户资金使用效率高
C. 有利于减少产品期数,减少操作量
D. 产品存续期间每个工作日可实时赎回
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89.银行理财子公司可以申请经营下列部分或者全部业务:____。( )
A. 面向不特定社会公众公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理
B. 面向合格投资者非公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理
C. 理财顾问和咨询服务
D. 经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务
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